₹590 कोटी IDFC फर्स्ट बँक फसवणूक: चार अटकेतील मास्टरमाईंड, ACB तपास कडक

590 कोटी रुपयांच्या घोटाळ्याच्या प्रकरणात एक महत्त्वाची प्रगती IDFC फर्स्ट बँककथित सूत्रधार रिभव ऋषी आणि इतर तीन – अभिषेक सिंगला, अभय कुमार आणि स्वाती सिंगला यांना लाचलुचपत प्रतिबंधक विभागाने (ACB) अटक केली आहे. हरियाणाच्या प्रशासकीय आणि बँकिंग वर्तुळात धक्काबुक्की करणाऱ्या प्रकरणात अटकेने एक महत्त्वपूर्ण पाऊल पुढे टाकले आहे.

मंगळवारी रात्री चारही आरोपींना अटक केल्यानंतर वैद्यकीय तपासणीसाठी पंचकुला येथील सेक्टर 6 रुग्णालयात नेण्यात आले. सार्वजनिक निधीच्या मोठ्या प्रमाणात गैरव्यवहाराचा उलगडा करण्यासाठी एसीबी सध्या त्यांची चौकशी करत आहे.

क्रेडिट्स: आउटलुक मनी

फसवणूक कशी उघडकीस आली

IDFC फर्स्ट बँक आणि MMGAY-2.0 योजनेंतर्गत 26 सप्टेंबर 2025 रोजी उघडलेल्या दोन खात्यांमध्ये तफावत आढळून आल्यावर हरियाणा सरकारने हा वाद सुरू झाला. एयू स्मॉल फायनान्स बँक.

FIR नुसार, वित्त विभागाच्या 12 जुलै 2024 च्या निर्देशांनुसार विहित निधी मर्यादेनुसार, प्रारंभिक ₹50 कोटी IDFC फर्स्ट बँकेला आणि ₹25 कोटी AU स्मॉल फायनान्स बँकेत हस्तांतरित करण्यात आले. निर्णायकपणे, कोणत्याही टप्प्यावर निधीच्या वापरासाठी कोणतीही मंजूरी दिली गेली नाही आणि संपूर्ण रक्कम खात्यांमध्ये अस्पर्श राहण्यासाठी होती.

तथापि, जेव्हा सरकारने जानेवारी 2026 मध्ये ही खाती बंद करण्याची मागणी केली आणि दोन्ही बँकांना संपूर्ण मूळ रक्कम ॲक्सिस बँकेकडे हस्तांतरित करण्याचे निर्देश दिले, तेव्हा आश्चर्यकारक विसंगती समोर आली.

गहाळ कोटी

AU स्मॉल फायनान्स बँकेने Axis बँकेला ₹25.45 कोटी (व्याजासह) हस्तांतरित केले आणि 16 जानेवारी 2026 रोजी खाते बंद केले. याउलट, IDFC First Bank ने खाते बंद करण्यापूर्वी केवळ ₹1.27 कोटी हस्तांतरित केले — पूर्ण ₹50 कोटी अधिक व्याज हस्तांतरित करण्याच्या स्पष्ट सूचना असूनही.

या भडक कमतरतेमुळे विभागात खळबळ उडाली आहे. सरकारने औपचारिकपणे खात्याच्या स्थितीशी असहमती नोंदवली आणि IDFC फर्स्ट बँकेकडून खाते उघडण्याचे फॉर्म, व्यवहार नोंदी आणि व्हाउचर तपशीलांसह तपशीलवार कागदपत्रे मागवली.

बँकेने 16 फेब्रुवारी 2026 रोजी कागदपत्रे सादर केली. त्या दिवशी चौकशी समितीच्या कार्यवाहीत उपस्थित राहिलेल्या वरिष्ठ अधिकाऱ्यांना अंतर्गत तपासणीनंतर लेखी निवेदने सादर करण्याचे निर्देश देण्यात आले. तथापि, एफआयआरनुसार, आजपर्यंत अशी कोणतीही विधाने सादर केलेली नाहीत.

बनावट स्वाक्षरी आणि प्रक्रियात्मक लाल ध्वज

एफआयआर चौकशी दरम्यान उघडकीस आलेल्या त्रासदायक अनियमिततेच्या मालिकेची रूपरेषा दर्शवते. 28 ऑक्टोबर 2025 रोजी प्रभार सोडलेल्या तत्कालीन महासंचालक (विकास आणि पंचायती) डीके बेहरा यांच्या बनावट सह्या असलेल्या कथितपणे बँकेद्वारे अनेक चेक आणि डेबिट नोटांवर प्रक्रिया करण्यात आली.

तपासकर्त्यांनी असेही नमूद केले की अनेक डेबिट नोट्समध्ये मेमो किंवा डिस्पॅच नंबरची कमतरता होती – एक गंभीर प्रक्रियात्मक चूक. एका विशेषतः चिंताजनक उदाहरणात, एका चेकने आकड्यांमध्ये ₹2.50 कोटी रकमेचा उल्लेख केला होता परंतु शब्दात “रुपये पंचवीस” असे नमूद केले होते. हे स्पष्ट विसंगत असूनही, धनादेशाचा सन्मान करण्यात आला आणि प्रक्रिया केली गेली.

या प्रकरणाचा आढावा घेणाऱ्या समितीने एकमताने असा निष्कर्ष काढला की या खात्यांविरुद्ध कोणत्याही निधी हस्तांतरणाच्या सूचना विभागाने जारी केल्या नाहीत. अधिकृत नोंदीनुसार, डेबिट नोट्स केवळ सक्षम अधिकाऱ्यांनी मंजूर केलेल्या व्यवहारांसाठी वापरल्या गेल्या होत्या — आणि या प्रकरणात अशा कोणत्याही मान्यता अस्तित्वात नाहीत.

कायदेशीर कारवाई आणि शुल्क

भ्रष्टाचार प्रतिबंधक कायद्याच्या कलम 13(2) अन्वये आणि भारतीय न्याय संहितेच्या अनेक तरतुदींखाली एफआयआर दाखल करण्यात आला आहे, ज्यात गुन्हेगारी विश्वासाचा भंग, फसवणूक, बनावट कागदपत्रे वापरणे आणि गुन्हेगारी कट रचणे समाविष्ट आहे.

ACB आता मनी ट्रेल शोधत आहे आणि कथित फसवणुकीची अचूक कार्यपद्धती आणि टाइमलाइन स्थापित करण्यासाठी डिजिटल रेकॉर्डची तपासणी करत आहे. अतिरिक्त व्यक्ती किंवा संस्थांचा सहभाग होता का याचाही तपास तपासकर्ते करत आहेत.

सरकार क्रॅक डाऊन

हरियाणाचे मुख्यमंत्री नायबसिंग सैनी राज्य विधानसभेला सूचित केले की यात सहभागी कोणालाही – मग ते बँक कर्मचारी, खाजगी व्यक्ती किंवा सरकारी अधिकारी – सोडले जाणार नाहीत.

18 फेब्रुवारी रोजी, हरियाणा सरकारने अधिकृतपणे IDFC फर्स्ट बँक आणि AU स्मॉल फायनान्स बँक यांना तात्काळ प्रभावाने सरकारी व्यवसायात सहभागी होण्यापासून डी-पॅनेल केले. पुढील सूचना मिळेपर्यंत या बँकांमधून कोणताही सरकारी निधी जमा, गुंतवणूक किंवा व्यवहार केला जाणार नाही, असे एका अधिकृत परिपत्रकात म्हटले आहे.

क्रेडिट्स: मिंट

पुढे काय आहे

कथित सूत्रधार आणि तीन साथीदारांच्या अटकेमुळे तपासाला गती येत असल्याचे संकेत मिळत आहेत. तरीही महत्त्वाचे प्रश्न शिल्लक आहेत: एवढ्या मोठ्या रकमा कथितपणे तपासाशिवाय कशा हलल्या? अंतर्गत बँकिंग नियंत्रणे बायपास केली गेली होती — किंवा तडजोड केली गेली होती?

ACB चा तपास अधिक तीव्र करत असताना, हे प्रकरण राज्यातील सर्वात जवळून पाहिल्या गेलेल्या आर्थिक फसवणुकीच्या तपासांपैकी एक बनणार आहे. सार्वजनिक निधी धोक्यात आल्याने आणि खोट्या स्वाक्षऱ्या आणि प्रक्रियात्मक त्रुटींच्या आरोपांमुळे, परिणामाचा हरियाणातील बँकिंग पर्यवेक्षण आणि सरकारी आर्थिक सुरक्षेवर दूरगामी परिणाम होऊ शकतो.