बेस्ट म्युच्युअल फंड: 20 वर्ष जुन्या फंडाने खळबळ उडवून दिली, मासिक ₹ 10,000 ची SIP करणारे ₹ 1.2 कोटीचे मालक बनले!

नवी दिल्ली. जर तुम्हाला गुंतवणुकीची ताकद समजून घ्यायची असेल, तर फ्रँकलिन टेम्पलटन म्युच्युअल फंडाचा हा नवीन डेटा तुम्हाला आश्चर्यचकित करू शकतो. या योजनेने हे सिद्ध केले आहे की बाजारातील चढउतारांमध्ये ती दीर्घकालीन गुंतवणुकीचा मोठा निधी कसा तयार करू शकते. फ्रँकलिन टेम्पलटन म्युच्युअल फंडाने नुकतीच २० वर्षे पूर्ण केल्यामुळे त्याचा दोन दशकांचा डेटा शेअर केला आहे. सध्या या फंडाच्या व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता 2,300 कोटींच्या पुढे गेली आहे. सुरुवातीला या फंडाचे नाव टेम्पलटन इंडिया इक्विटी इन्कम फंड होते. हे लाभांश उत्पन्न-केंद्रित गुंतवणूक धोरण वापरते. याचा स्पष्ट अर्थ असा आहे की हा फंड मुख्यत्वे त्या कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करतो ज्यांच्याकडे जास्त लाभांश उत्पन्न आहे. जाणून घेऊया ज्यांनी यामध्ये गुंतवणूक केली त्यांना आतापर्यंत किती नफा मिळाला असेल?

वाचा :- SBI म्युच्युअल फंड IPO: लिस्टिंग 2027 मध्ये होईल, अध्यक्षांनी खुलासा केला

या निधीचे नाव काय आणि ते कसे काम करते?

त्याचे नाव फ्रँकलिन इंडिया डिव्हिडंड यील्ड फंड आहे, जो पूर्वी 'टेम्पलटन इंडिया इक्विटी इन्कम फंड' म्हणून ओळखला जात होता. यशाच्या या ट्रॅक रेकॉर्डमुळे, आज या फंडाची एकूण मालमत्ता अंडर मॅनेजमेंट (AUM) ₹ 2,300 कोटी पार केली आहे.

20 वर्षात तुम्हाला किती परतावा मिळाला?

जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 20 वर्षांपूर्वी या फंडात ₹10,000 चा मासिक SIP सुरू केला असता, तर आज त्याचा एकूण निधी ₹1.2 कोटी झाला असता. म्हणजे या 20 वर्षांत गुंतवणूकदाराने ₹24 लाख गुंतवले असतील आणि त्याला ₹1.2 कोटी परतावा मिळू शकेल. जर कोणी या फंडात 20 वर्षांसाठी एकाच वेळी 1 लाख रुपये गुंतवले असते, तर आज त्याचे मूल्य 13.6 लाख रुपये झाले असते.

वाचा :- आशियातील सर्वात श्रीमंत व्यक्तींची यादी: 43 वर्षीय 'टिकटॉक बॉय' झांग यिमिंगने श्रीमंतांच्या शर्यतीत मुकेश अंबानींना मागे टाकले

लेफ्ट निफ्टीही मागे

या फंडाने परताव्याच्या बाबतीत चमकदार कामगिरी केली. या फंडाने गुंतवणूकदारांना निर्देशांकापेक्षा अधिक नफा कमावला आहे. स्थापनेपासून, या फंडाने 13.97% वार्षिक चक्रवाढ परतावा दिला आहे. जर आपण बेंचमार्क निर्देशांकाशी तुलना केली, तर याच 20 वर्षांच्या कालावधीत, 'निफ्टी 500 टोटल रिटर्न इंडेक्स' (निफ्टी 500 TRI) मध्ये ₹ 1 लाखाची गुंतवणूक वाढून ₹ 10.3 लाख झाली, ज्याने 12.39% चा CAGR परतावा दिला.

हा निधी कसा चालतो?

मुख्यत्वे ही योजना फक्त 'डिव्हिडंड यील्ड-फोकस्ड इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी' वर कार्य करते. याचा अर्थ फंड मॅनेजर मुख्यत्वे फक्त अशाच कंपन्यांचे शेअर्स निवडतो ज्यांचा लाभांश देण्याचे उत्कृष्ट रेकॉर्ड आहे आणि ज्यांचे लाभांश उत्पन्न जास्त आहे.

या फंडाचे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक राजेश काकुलावरपू यांच्या मते, बाजारातील मंदीच्या काळात गुंतवणूकदारांच्या पैशाचे रक्षण करणे आणि दीर्घकालीन चक्रवाढीचा लाभ मिळवून देणे हा या फंडाचा मुख्य उद्देश आहे.

वाचा :- केसांना तेल लावण्याची गैरसमज: वैद्यकीय शास्त्राचा मोठा दावा, जास्त तेल लावल्याने संसर्गाचा धोका वाढतो.

हा फंड कुठे गुंतवतो?

हा फंड सर्व पैसे कोणत्याही एका क्षेत्रात गुंतवत नाही, तर वेगवेगळ्या मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो. त्याच्या पोर्टफोलिओमध्ये बँकिंग आणि फायनान्शियल सर्व्हिसेस, पॉवर आणि एनर्जी, IT, FMCG, ऑटोमोबाईल, टेलिकॉम, कंझ्युमर ड्युरेबल्स तसेच एरोस्पेस आणि डिफेन्स या क्षेत्रांचा समावेश आहे. तथापि, जोखीम कमी करण्यासाठी हे करते. हा फंड देशाबाहेरही गुंतवणूक करतो. एप्रिल 2026 च्या आकडेवारीनुसार, त्यातील सुमारे 8% पैसा अमेरिका, दक्षिण कोरिया आणि तैवान सारख्या परदेशी बाजारपेठांमध्ये गुंतवला गेला. याव्यतिरिक्त, 4 सूचीबद्ध रिअल इस्टेट गुंतवणूक ट्रस्ट (REITs) मध्ये 9% पेक्षा जास्त गुंतवणूक केली आहे. गेल्या 12 महिन्यांत, या फंडातील सरासरी 54% रक्कम लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवली गेली.