धोकादायक ऑनलाइन पेमेंट्स ध्वजांकित करण्यासाठी आरबीआय बिल्डिंग एआय सिस्टम

आरबीआयच्या इनोव्हेशन हबद्वारे विकसित केलेले नवीन व्यासपीठ, विविध स्त्रोतांकडून डेटा गोळा करेल आणि ग्राहक आणि बँक दोघांनाही खाती खाती आणि ध्वज जोखीम शोधण्यासाठी डेटा गोळा करेल

हे एक वर्षानंतर समोर आले आहे की आरबीआय रिअल-टाइम फायनान्शियल फसवणूकीबद्दल लोकांना सतर्क करण्यासाठी एआय-सक्षम प्रणाली विकसित करण्याचा विचार करीत आहे.

देशातील ऑनलाईन फसवणूकीच्या दरम्यान, आर्थिक वर्षांच्या पहिल्या नऊ महिन्यांत सायबर फसवणूकींकडून भारतीयांनी आयएनआर 107.21 सीआर गमावला.

ऑनलाईन फसवणूकींवर अंकुश ठेवण्यावर लक्ष ठेवून, रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया “धोकादायक” ऑनलाइन व्यवहार ध्वजांकित करण्यासाठी एआय-शक्तीच्या फसवणूकीचा शोध मंच विकसित करीत आहे.

“प्रायोगिक टप्प्यात एक नवीन ऑफर आहे. आम्ही सॉफ्टवेअर बनवित आहोत जे धोकादायक व्यवहाराविरूद्ध वापरकर्त्यांना सावध करेल. आम्ही यावर काम करीत आहोत,” आरबीआयचे राज्यपाल संजय मल्होत्रा ​​यांनी काल आर्थिक धोरण समिती (एमपीसी) बैठकीनंतर पत्रकार परिषदेत सांगितले.

डेप्युटी गव्हर्नर टी रबी शंकर यांनी स्पष्ट केले की मध्यवर्ती बँकेच्या इनोव्हेशन हबद्वारे 'डिजिटल पेमेंट्स इंटेलिजेंस सिस्टम' विकसित केले जात आहे. ते म्हणाले की नवीन प्लॅटफॉर्म स्वतंत्र अस्तित्वाद्वारे चालविला जाईल आणि ग्राहक आणि बँक दोघांनाही खेचर खाती आणि ध्वज जोखीम शोधण्यासाठी विविध स्त्रोतांकडून (विद्यमान बँकिंग डेटा, टेलकोस आणि भूगोल) डेटा गोळा करेल.

त्यानंतर व्यासपीठाने पेमेंटसह पुढे जायचे की नाही हे ठरवण्यासाठी प्लॅटफॉर्मच्या शेवटी ग्राहकांना सोडले जाईल, असे शंकर यांनी जोडले. मीडिया क्वेरींना उत्तर देताना आरबीआयचे उप -राज्यपाल म्हणाले की नवीन प्रणाली ऑनलाइन फसवणूकीची संख्या कमी करेल.

हे एका वर्षानंतर उद्भवते की अहवाल प्रथम समोर आला की आरबीआय व्यक्तींना सतर्क करण्यासाठी एआय-सक्षम प्रणाली विकसित करण्याचा विचार करीत होता रीअल-टाइम आर्थिक फसवणूक बद्दल.

आरबीआयने फसवणूक करणार्‍यांवर चाबूक मारली

आरबीआयसाठी डेटा सुरक्षा आणि व्यवहाराची फसवणूक ही एक महत्त्वाची समस्या म्हणून उदयास आली आहे कारण भारतीय दररोजच्या व्यवहारासाठी डिजिटल पेमेंट्स वाढत्या प्रमाणात स्वीकारतात. परिणामी, आर्थिक फसवणूक आणि सायबर फसवणूक देशात वाढत आहेत. वित्तीय वर्ष 25 च्या पहिल्या नऊ महिन्यांत भारतीयांनी सायबर फसवणूकीकडून आयएनआर 107.21 सीआर गमावला.

या आव्हानांना आळा घालण्यासाठी, आरबीआयने गेल्या महिन्यात, नवीन निकष प्रस्तावित केले ज्यामुळे डिजिटल पेमेंट प्रदात्यांना काही व्यवहारांसाठी अनिवार्य द्वि-घटक प्रमाणीकरणाच्या पलीकडे अतिरिक्त जोखीम-आधारित धनादेश लागू करण्यास अनुमती मिळेल.

अलिकडच्या काही महिन्यांत, आरबीआयने भारतीय बँकांना फसवणूकींवर आळा घालण्यासाठी 'बँक.इन' हे एक विशेष इंटरनेट डोमेन देखील सुरू केले आहे आणि वित्तीय संस्थांना दूरसंचार विभागाचे आर्थिक फसवणूक जोखीम निर्देशक (एफआरआय) त्यांच्या सिस्टममध्ये समाकलित करण्यासाठी निर्देशित केले आहे.

सोबतच, मध्यवर्ती बँकेने या नवीन-युगातील धोक्यांकडे दुर्लक्ष करण्यासाठी एआयची निवड केली आहे. डिसेंबर २०२24 मध्ये, मध्यवर्ती बँकेने एक एआय-शक्तीचे मॉडेल आणले, ज्याला मुलहंटर.एई नावाचे एक मॉडेल बँकेची खाती शोधण्यासाठी आणि डिजिटल फसवणूकीस आळा घालण्यासाठी.

यावर्षी ऑगस्टमध्ये, आरबीआय पॅनेलने आर्थिक उद्योगासाठी नाविन्यपूर्णतेला इंधन आणि जोखीम कमी करण्यासाठी व्यापक एआय पॉलिसी फ्रेमवर्क देखील तयार केले. त्याआधी, मध्यवर्ती बँक मालमत्ता फुगे आणि बाजारातील व्यत्यय आणि “तणाव चाचणी” बँकांची लवकर चिन्हे शोधण्यासाठी बाजाराच्या “भविष्यवाणी” विश्लेषणासाठी एआय मॉडेल्सची तपासणी करीत होती.