भारतीय वंशाच्या बंकिम ब्रह्मभट्ट यांनी ब्लॅकरॉकची $५० कोटींची फसवणूक कशी केली?- द वीक

BlackRock चा खाजगी-क्रेडिट विभाग आणि अनेक जागतिक कर्जदाते $500 दशलक्ष पेक्षा जास्त वसूल करण्यासाठी झटत आहेत ज्याचे त्यांनी वर्णन केले आहे “चित्तथरारक” फसवणूक योजना. विशेष अहवाल द्वारे वॉल स्ट्रीट जर्नल.

कथित सूत्रधार बंकिम ब्रह्मभट्ट आहे, जो भारतीय वंशाचा उद्योजक आहे, जो कथितपणे यूएस-आधारित दूरसंचार कंपन्या ब्रॉडबँड टेलिकॉम आणि ब्रिजवॉइस या कंपन्यांचा मालक आहे, ज्या कंपन्या कथितपणे इतर दूरसंचार कंपन्यांना सेवा आणि पायाभूत सुविधा विकतात.

द WSJ ब्रह्मभट्टवर खाजगी-क्रेडिट गुंतवणुकदारांकडून लाखो डॉलर्सचे कर्ज सुरक्षित करण्यासाठी 2018 पूर्वीचे विस्तृत बनावट करार तयार करणे, ग्राहकांच्या पावत्या तयार करणे, बनावट ईमेल पत्रव्यवहार करणे आणि 2018 चे खोटे करार तयार केल्याचा आरोप असल्याचे तपासात समोर आले आहे.

ब्रह्मभट्टच्या कंपन्यांनी त्यांना $500 दशलक्षपेक्षा जास्त देणे बाकी असल्याचा आरोप करून सावकारांनी ऑगस्टमध्ये खटला दाखल केला आणि दावा केला की त्यांनी “केवळ कागदावर अस्तित्त्वात असलेल्या मालमत्तेचा एक विस्तृत ताळेबंद तयार केला आहे.” WSJ.

योजना कशी कार्य करते

फसवणूक मालमत्तेवर आधारित वित्तपुरवठ्यावर केंद्रित आहे—एक कर्ज देणारी रचना जिथे कर्जदार भविष्यातील ग्राहक देयके किंवा संपार्श्विक म्हणून प्राप्त करण्यायोग्य तारण ठेवतात. ब्रह्मभट्टच्या कंपन्यांनी T-Mobile, Telstra आणि Telecom Italia Sparkle यासह प्रमुख आंतरराष्ट्रीय दूरसंचार कंपन्यांसाठी प्राप्तीयोग्य वित्तपुरवठा करण्याचा दावा केला आहे. WSJ नोंदवले.

तथापि, नंतर तपासकर्त्यांना हे करार आणि पावत्या पूर्णपणे बनावट असल्याचे आढळून आले

WSJ ब्रह्मभट्टने फसवणूक कायम ठेवण्यासाठी कमालीचा प्रयत्न केला, ज्यामध्ये कायदेशीर टेलिकॉम कंपन्यांची नक्कल करणारे बनावट ईमेल डोमेन तयार करणे, त्याच्या टीमला थेट कर्जदारांना फसव्या पुष्टीकरणे पाठविण्याची परवानगी देणे यासह विलक्षण प्रयत्न केले गेले.

Deloitte आणि नंतर CBIZ कडून नेमलेल्या लेखापरीक्षकांनी पडताळणी तपासणी केली, परंतु अत्याधुनिक बनावट पायाभूत सुविधा सुरुवातीला शोधून निघाल्या.

BlackRock च्या HPS गुंतवणूक भागीदारांनी सप्टेंबर 2020 मध्ये ब्रह्मभट्टच्या उपक्रमांशी जोडलेल्या किमान एका वित्तपुरवठ्याला कर्ज देण्यास सुरुवात केली. WSJ.

2021 च्या सुरुवातीला ही गुंतवणूक अंदाजे $385 दशलक्ष इतकी वाढली, त्यानंतर ऑगस्ट 2024 पर्यंत ती सुमारे $430 दशलक्ष इतकी झाली. फ्रेंच बँकिंग कंपनी BNP पारिबाने ब्रह्मभट्टच्या कॅरिओक्स कॅपिटल आणि संलग्न संस्थांना जवळपास 50 टक्के कर्ज दिले, असे या प्रकरणाशी परिचित असलेल्या सूत्रांनी सांगितले. WSJ.

कथित फसवणुकीचा उलगडा

ही योजना जुलै 2025 मध्ये कोलमडण्यास सुरुवात झाली जेव्हा एका HPS कर्मचाऱ्याने नियमित पडताळणी दरम्यान विशिष्ट ईमेल पत्त्यांसह अनियमितता लक्षात घेतली. हे पत्ते खऱ्या टेलिकॉम कंपन्यांची नक्कल करणाऱ्या बनावट डोमेनवरून आलेले दिसतात.

जेव्हा सावकारांनी चिंता व्यक्त केली तेव्हा ब्रह्मभट्टने सुरुवातीला त्यांना काळजी करण्याचे काही नाही असे आश्वासन दिले WSJ म्हणाले, पण नंतर फोन कॉल्सला उत्तर देणे पूर्णपणे बंद केले

ब्रह्मभट्ट गार्डन सिटी, न्यूयॉर्क, कार्यालयांना भेट देणाऱ्या एचपीएस अधिकाऱ्याचाही अहवालात हवाला देण्यात आला आहे, ज्या कार्यालयांना कुलूपबंद आणि सोडून दिलेले आढळले. जेव्हा द WSJ बुधवार, 30 ऑक्टोबर रोजी टीमने त्या ठिकाणी भेट दिली, कार्यालय रिकामेच होते, शेजारच्या भाडेकरूंनी पुष्टी केली की अलीकडे कोणीही प्रवेश केला नाही.

ब्रह्मभट्ट यांचे निवासस्थान म्हणून सूचीबद्ध केलेल्या घरामध्ये, संघाला दोन BMW, एक पोर्श, एक टेस्ला आणि एक ऑडी समोरच्या दरवाज्याजवळ धुळीने माखलेल्या पॅकेजच्या बाजूला पार्क केलेली आढळली.

WSJ च्या पुढील तपासात आणखी त्रासदायक तपशील समोर आले. बेल्जियन टेलिकॉम कंपनी BICS ने क्विन इमॅन्युएल लॉ फर्मला लेखी पुष्टी केली – HPS द्वारे तपासणीसाठी नियुक्त केले – ब्रह्मभट्टच्या कंपन्यांनी सामायिक केलेल्या ईमेलशी तिचा कोणताही संबंध नाही, “एक पुष्टी केलेला फसवणूकीचा प्रयत्न” असे म्हटले आहे, जुलैच्या सुरुवातीला, WSJ नोंदवले.

त्यानंतरच्या आढाव्यात असे आढळून आले की, गेल्या दोन वर्षांत दिलेला प्रत्येक ग्राहक ईमेल बनावट होता, तसेच 2018 च्या बनावट करारांसह, कोर्टाने उद्धृत केलेल्या फाइलिंगनुसार WSJ.

ऑगस्ट 2025 पर्यंत, ब्रह्मभट्टच्या दूरसंचार कंपन्या, ब्रॉडबँड टेलिकॉम, ब्रिजवॉइस, कॅरिओक्स कॅपिटल II आणि BB कॅपिटल SPV या सर्वांनी दिवाळखोरीसाठी अर्ज केला होता. ब्रह्मभट्ट यांनी स्वतः वैयक्तिक दिवाळखोरी घोषित केली त्याच दिवशी त्यांच्या कंपन्यांनी अध्याय 11 चे संरक्षण मागितले, असे तपासकर्त्यांनी नमूद केले. ब्रह्मभट्टने भारत आणि मॉरिशसमधील ऑफशोअर खात्यांमध्ये तारण म्हणून तारण ठेवल्या जाव्यात अशी मालमत्ता हस्तांतरित केल्याचा आरोप या खटल्यात करण्यात आला आहे.

हे प्रकरण परिचित असलेल्या लोकांनी सांगितले WSJ ब्रह्मभट्ट सध्या भारतात आहेत असे सावकारांचे मत आहे. ब्रह्मभट्ट यांच्या वकिलाने फसवणुकीचे आरोप फेटाळून लावले आहेत.

$500 दशलक्ष ब्लॅकरॉकच्या आर्थिक बाबींचा विचार करता खिशात बदल होऊ शकतो, परंतु या कार्यक्रमामुळे खाजगी-क्रेडिट मार्केटमधील योग्य परिश्रम पद्धतींची संपूर्ण उद्योग-व्यापी छाननी सुरू होऊ शकते, विशेषत: मालमत्ता-समर्थित कर्जाच्या दिशेने नवीनतम धक्का देऊन.