पंचकुला नागरी निधी प्रकरणात कोटकने ₹ 120 कोटी भरल्याने हरियाणा पोलिसांच्या तपासाचा विस्तार झाला

कोटक महिंद्रा बँक आणि एयू स्मॉल फायनान्स बँकेच्या राज्यभरातील शाखांबाहेर मोठा पोलीस बंदोबस्त तैनात केल्यानंतर हरियाणातील बँकिंग आणि आर्थिक अनियमिततेचे मोठे प्रकरण तीव्र झाले आहे. हा विकास पंचकुला महानगरपालिकेच्या निधीशी संबंधित असलेल्या विसंगतींच्या चालू तपासणीशी जोडलेला आहे, जिथे मोठ्या मुदत ठेवींमध्ये गंभीर विसंगती दिसून आल्या.

नागरी संस्थेने मुदत ठेवींच्या मुदतपूर्तीच्या रकमेची मागणी केली तेव्हा ही समस्या प्रथम उघडकीस आली. सामंजस्यादरम्यान, अधिकाऱ्यांना असे आढळून आले की बँक रेकॉर्डमध्ये परावर्तित केलेली रक्कम कॉर्पोरेशनच्या आर्थिक नोंदीशी जुळत नाही. सुरुवातीच्या अहवालात ही तफावत सुमारे ₹145 कोटी ते ₹160 कोटी इतकी आहे, ज्यामुळे अलिकडच्या आठवड्यात राज्यातील सार्वजनिक निधी फसवणुकीच्या तपासांपैकी एक सर्वात जवळून पाहिले गेले.

या प्रकरणाकडे अतिरिक्त लक्ष वेधले गेले आहे कारण ते खाजगी बँकांचा समावेश असलेल्या पूर्वीच्या मोठ्या प्रमाणात हरियाणा सरकारच्या खात्यातील फसवणूकीचे अनुसरण करते, जिथे सरकार-संबंधित खात्यांमधून कथितरित्या शेकडो कोटी रुपये पळवले गेले होते. अधिकारी आता सार्वजनिक क्षेत्र आणि नगरपालिका ठेवींचा समावेश असलेल्या खाजगी बँकिंग ऑपरेशन्सची छाननी वाढवत आहेत.

शाखांमध्ये पोलिसांची उपस्थिती संपूर्ण हरियाणामध्ये चिंतेचे कारण आहे:

कोटक महिंद्रा बँक आणि एयू स्मॉल फायनान्स बँक शाखांबाहेर प्रचंड पोलीस तैनातीमुळे संपूर्ण हरियाणामध्ये तात्पुरता व्यत्यय आला आणि मोठ्या प्रमाणावर सार्वजनिक चिंता निर्माण झाली. अहवालात असे सुचवले आहे की शाखा एकतर प्रतिबंधित प्रवेशाखाली कार्यरत होत्या किंवा दिवसाच्या काही भागासाठी बंद राहिल्या तर अधिकार्यांनी रेकॉर्डचे मूल्यांकन केले आणि कायदा आणि सुव्यवस्था सुनिश्चित केली.

सध्या सुरू असलेल्या दक्षता आणि भ्रष्टाचारविरोधी तपासादरम्यान ही तैनाती प्रतिबंधात्मक उपाय असल्याचे मानले जाते. अधिकारी एकाधिक खाती, मुदत ठेव पावत्या आणि ट्रान्झॅक्शन ट्रेल्सशी जोडलेले रेकॉर्ड तपासत आहेत जे सार्वजनिक पैसे कसे वळवले गेले किंवा चुकीच्या पद्धतीने कळवले गेले.

या प्रकरणाच्या संबंधात तपासकर्त्यांनी यापूर्वीच अटक केली आहे, ज्यात माजी बँकिंग कर्मचाऱ्यांचा समावेश आहे ज्यांनी अनियमितता झाली तेव्हा खाती हाताळली होती. महापालिकेच्या अधिकाऱ्यांना खोटे मुदत ठेव अहवाल पाठवल्याच्या आरोपावरून एका माजी रिलेशनशिप मॅनेजरला ताब्यात घेण्यात आले आहे.

कोटक यांनी चालू असलेल्या महानगरपालिकेच्या प्रकरणात ₹120 कोटी ठेवी:

एका मोठ्या घडामोडीत, कोटक महिंद्रा बँकेने पंचकुला महानगरपालिकेच्या प्रकरणासंदर्भात हरियाणा सरकारला सुमारे ₹120 कोटी दिले आहेत. समेट आणि पुनर्प्राप्ती प्रक्रियेतील एक महत्त्वपूर्ण टप्पा म्हणून पेमेंटकडे पाहिले जात आहे, तरीही तपास स्वतः सक्रिय आहे.

सूत्रांनी सूचित केले की हे पेमेंट अंतिम सेटलमेंटसाठी रक्कम नाही. त्याऐवजी, हे गहाळ किंवा विवादित नागरी निधी पुनर्संचयित करण्याच्या प्रयत्नांचा एक भाग असल्याचे दिसते जेव्हा अधिकारी कथित फसवणुकीची संपूर्ण व्याप्ती तपासत असतात. अन्वेषक अजूनही व्यवहाराचा प्रवाह शोधत आहेत आणि अधिक निधी बेहिशेबी राहतात की नाही हे ओळखत आहेत.

कोटक महिंद्रा बँकेने म्हटले आहे की ती चौकशीला सहकार्य करत आहे आणि मुदत ठेवी आणि संबंधित जोडलेल्या खात्यांचे स्वतःचे सामंजस्य पार पाडत आहे. तफावत लक्षात आल्यानंतर बँकेने यापूर्वी पोलिस तक्रार केली होती.

प्रोबचा बँकिंग निरीक्षणावर व्यापक परिणाम होऊ शकतो:

या घटनेमुळे महापालिका आणि सरकारी संस्था खाजगी बँकांमधील ठेवी कशा व्यवस्थापित करतात यावर अधिक कडक निरीक्षण सुरू करण्याची शक्यता आहे. हरियाणा अधिकारी आधीच सार्वजनिक निधीशी संबंधित अनेक प्रकरणे हाताळत आहेत आणि या नवीनतम विकासामुळे कठोर अंतर्गत नियंत्रणे आणि ऑडिट यंत्रणा होऊ शकते.

आर्थिक विश्लेषकांचा असा विश्वास आहे की या प्रकरणामुळे सरकारशी संलग्न खाती हाताळणाऱ्या बँकांसाठी, विशेषत: मुदत ठेव सत्यापन, अहवाल प्रणाली आणि मंजुरी पद्धतींच्या बाबतीत कठोर अनुपालन मानके होऊ शकतात. राज्यात अशा घटनांच्या पुनरावृत्तीमुळे ऑपरेशनल नियंत्रणे आणि पर्यवेक्षी कमतरतांबद्दल प्रश्न निर्माण झाले आहेत. सध्या, प्राथमिक उद्दिष्ट उर्वरित विवादित रोख परत मिळवणे आणि जबाबदारीचे प्रदर्शन करणे हे आहे. पोलिसांची कारवाई तीव्र होत असल्याने आणि अतिरिक्त अटक होण्याची शक्यता असल्याने, हे प्रकरण येत्या काही दिवसांत हरियाणातील एक महत्त्वपूर्ण आर्थिक आणि प्रशासन कथा बनणार आहे.