रायपूर बँक व्यवस्थापक सायबर वचने ₹2 कोटी FD नाव ₹4.99 लाख RTGS द्वारे हस्तांतरित

रायपूरमधील तेलीबंधा पोलीस ठाण्याच्या हद्दीत सायबर चोरीची घटना समोर आली आहे. फसवणूक करणाऱ्याने स्वत:ची ओळख एका कार कंपनीचा संचालक म्हणून दाखवली आणि स्टेट बँक ऑफ इंडियाच्या IGKV शाखेच्या बँक व्यवस्थापक श्वेता शर्मा यांचा विश्वास संपादन करून, त्यांना सुमारे ₹ 2 कोटींची मुदत ठेव (FD) मिळवून दिली आणि RTGS द्वारे वैद्यकीय पेमेंटच्या नावावर ₹ 4.99 लाख रुपये मुंबई बँकेच्या खात्यात हस्तांतरित केले.

बँक मॅनेजरला ₹2 कोटींची FD संपर्क करण्यास सांगितले

पोलिसांनी दिलेल्या माहितीनुसार, 20 ऑगस्ट रोजी एका व्यक्तीने श्वेता शर्माला तिच्या मोबाईलवर कॉल केला. फोन आल्यानंतर आरोपीने माझ्याशी मेसेजद्वारे संपर्क साधला.

आरोपीने प्रशांत मानधन असे आपले नाव सांगून इंटारा कार कंपनीचा संचालक असल्याची ओळख दिली. 21 ऑगस्ट रोजी फिक्स डिपॉझिट अर्थात सुमारे ₹ 2 कोटी रुपयांची FD करण्यात स्वारस्य दाखवले, बँकेच्या व्याजदराची माहिती विचारली.

बँक व्यवस्थापकाने त्यांना ६.४५ टक्के व्याजदराची माहिती दिली. संभाषण सुरू असताना, आरोपीने सोमवारी बँकेत येणार असल्याचे सांगितल्याने बँक व्यवस्थापकाने तो मृत असल्याचे मानले.

मेडिकल पेमेंटच्या नावाखाली ₹4.99 लाखांची मागणी

24 ऑगस्ट रोजी आरोपीने पुन्हा बँक व्यवस्थापकाशी संपर्क साधला. त्याने सांगितले की त्याचे चेकबुक संपले आहे आणि त्याला ताबडतोब वैद्यकीय पेमेंट करावे लागेल. या आधारावर, त्याने RTGS द्वारे ₹ 4 लाख 99 हजार दुसऱ्या बँक खात्यात हस्तांतरित करण्यास सांगितले आहे.

आरोपी बँक मॅनेजरने त्याला पैसे देण्याबाबत अर्जही पाठवला. यासाठी बनावट ईमेल आयडीचा वापर करण्यात आला आहे. कागदपत्रे आणि स्वाक्षरी जुळल्यानंतर बँक व्यवस्थापक पेमेंट प्रक्रिया पूर्ण करतो.

कंपनीची फसवणूक 40 मिनिटांनंतर उघड झाली

दुपारी 1:20 च्या सुमारास, बँक व्यवस्थापकाने मुंबईतील कुर्ला भागातील सेंट्रल बँक ऑफ इंडियाच्या खात्यात 4.99 लाख रुपये ट्रान्सफर केले. मात्र सुमारे 40 मिनिटांनी संबंधित कंपनीच्या व्यवस्थापकाने बँकेशी संपर्क साधला.

कंपनीने माहिती दिली की त्यांच्या कंपनीने अशी कोणतीही पेमेंट विनंती पाठवली नाही. त्यानंतर बँकेच्या व्यवस्थापकाला या प्रकरणात फसवणूक झाल्याचा संशय आला.

तपासादरम्यान असे आढळून आले की, आरोपींनी वापरलेला मोबाईल क्रमांक आणि ई-मेल आयडी कंपनीच्या रेकॉर्डमध्ये नोंदवलेला नाही. त्यानंतर, बनावट कागदपत्रे आणि ओळख तपशील वापरून पैसे हस्तांतरित करणे फायदेशीर झाले आहे.

पोलिसांनी गुन्हा दाखल करून तांत्रिक तपास सुरू केला.

बँक मॅनेजर श्वेता शर्मा यांनी दिलेल्या माहितीच्या आधारे तेलीबांधा पोलिसांनी अज्ञात मोबाईल नंबर असलेल्या एका व्यक्तीविरुद्ध बीएनएस कलम ३१८(४) अन्वये गुन्हा दाखल केला.

आरोपीची ओळख पटवण्यासाठी मोबाइल क्रमांक, ई-मेल आयडी आणि बँक खात्याशी संबंधित तांत्रिक पुरावे पोलीस तपासत आहेत. ज्या खात्यात पैसे ट्रान्सफर झाले आहेत, त्या खात्याच्या व्यवहारांची आणि त्याच्याशी संबंधित व्यक्तींचीही माहिती गोळा केली जात आहे.

आरोपी कंपनीला बँक व्यवस्थापकाशी संपर्क साधण्याची माहिती कोठून मिळाली आणि त्याने बनावट ई-मेलद्वारे पेमेंट अर्ज तयार करून पैसे हस्तांतरित करण्याची संपूर्ण योजना कशी तयार केली याचा तपास पोलीस करत आहेत.