क्रिप्टोवर भारत सरकारची मोठी कारवाई: एफआययूने 15 परकीय चलनांवर पकड घट्ट केली; ॲप्स आणि वेबसाइट ब्लॉक करण्यासाठी सूचना पाठवली आहे

केंद्रीय वित्त मंत्रालयाच्या अंतर्गत कार्यरत असलेल्या फायनान्शिअल इंटेलिजेंस युनिट (FIU-IND) ने भारतात बेकायदेशीरपणे आणि नोंदणी न करता व्यवसाय करणाऱ्या विदेशी क्रिप्टो एक्स्चेंजच्या विरोधात मोठी मोहीम सुरू केली आहे. आर्थिक कायद्यांचे उल्लंघन केल्याबद्दल मनी लाँडरिंग प्रतिबंधक कायदा (PMLA), 2002 च्या कलम 13 अंतर्गत 15 आंतरराष्ट्रीय व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्ता सेवा प्रदात्यांना (VDASPs/क्रिप्टो एक्सचेंजेस) कारणे दाखवा नोटीस जारी करण्यात आली आहे. यासह, भारतीय गुंतवणूकदारांचे हित आणि देशाच्या आर्थिक अखंडतेचे रक्षण करण्यासाठी, FIU ने देशभरातील या सर्व 15 प्लॅटफॉर्मच्या अधिकृत URL (वेबसाइट्स) आणि मोबाइल ऍप्लिकेशन्स ब्लॉक करण्यासाठी इलेक्ट्रॉनिक्स आणि माहिती तंत्रज्ञान मंत्रालयाला (MeitY) औपचारिक शिफारस पाठवली आहे. ही कारवाई का झाली? मनी लाँडरिंग विरोधी नियमांकडे उघड दुर्लक्ष मार्च 2023 मध्ये, केंद्र सरकारने व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्ता (VDA) व्यापारी आणि क्रिप्टो एक्सचेंजेसचा समावेश मनी लाँडरिंग प्रतिबंधक कायद्याच्या (PMLA) कायदेशीर कक्षेखाली केला. या अंतर्गत, भारतात सेवा देणाऱ्या प्रत्येक देशांतर्गत आणि परदेशी प्लॅटफॉर्मसाठी कठोर नियम सेट करण्यात आले होते: अनिवार्य नोंदणी: प्रत्येक प्लॅटफॉर्मसाठी 'रिपोर्टिंग संस्था' म्हणून FIU-IND सह नोंदणीकृत असणे अनिवार्य होते. केवायसीचे कठोर पालन: प्रत्येक ग्राहकाची ओळख पडताळणे आणि व्यवहारांचे तपशीलवार डिजिटल रेकॉर्ड ठेवणे बंधनकारक होते. संशयास्पद व्यवहार अहवाल (STR): कायद्याने हवाला, दहशतवादी वित्तपुरवठा किंवा काळ्या पैशाशी संबंधित कोणत्याही संशयास्पद व्यवहाराची FIU कडे तक्रार करणे आवश्यक होते. कर आणि TDS अनुपालन: भारतीय वापरकर्त्यांनी केलेल्या क्रिप्टो डीलवर 1% TDS (कलम 194S अंतर्गत TDS) आणि 30% फ्लॅट कॅपिटल गेन टॅक्सचे निरीक्षण सुनिश्चित करण्यासाठी. या 15 विदेशी कंपन्या भारतात मोठ्या प्रमाणावर काम करत आहेत आणि भारतीय गुंतवणूकदारांकडून मोठा निधी गोळा करत आहेत, परंतु त्यांनी FIU कडे नोंदणी केली नाही किंवा स्थानिक कायद्यांचे पालन केले नाही असे तपासात आढळून आले. ब्लॉकनंतर भारतीय वापरकर्ते आणि त्यांच्या निधीवर काय परिणाम होईल? या कठोर कारवाईनंतर देशातील लाखो गुंतवणूकदारांमध्ये चिंता वाढली आहे जे या प्लॅटफॉर्मवर व्यापार करत होते: ॲप स्टोअर आणि वेबसाइट प्रवेश बंद: माहिती तंत्रज्ञान कायद्याच्या कलम 69A अंतर्गत, इलेक्ट्रॉनिक्स मंत्रालय भारतीय इंटरनेट सेवा प्रदात्यांद्वारे (ISPs) या कंपन्यांच्या वेबसाइट्स ब्लॉक करेल आणि त्यांचे ॲप्स Google Play Store आणि Apple App Store वरून काढून टाकले जातील. क्रिप्टो पैसे काढणे आणि हस्तांतरित करण्यात अडचण: जर URL ब्लॉक असेल तर वापरकर्त्यांना त्यांच्या खात्यांमध्ये लॉग इन करण्यात तांत्रिक अडचणी येऊ शकतात. तांत्रिकदृष्ट्या पाकीटातील क्रिप्टो मालमत्ता जप्त केली जात नसली तरी, भारतीय बँक खात्यांमध्ये थेट रुपया (INR) काढणे किंवा फिएट व्यवहार त्वरित थांबवले जातील. देशांतर्गत एक्सचेंजेसकडे शिफ्ट करा: सरकार आणि नियामक शिफारस करतात की गुंतवणूकदारांनी फक्त भारतीय किंवा परदेशी प्लॅटफॉर्मवर व्यापार करावा जे FIU मध्ये नोंदणीकृत आहेत आणि संपूर्ण KYC आणि कर नियमांचे पालन करतात. गैर-अनुपालन प्लॅटफॉर्मवर कायदेशीर कारवाई सुरूच राहील FIU-IND ने स्पष्ट केले आहे की भारतातील ग्राहकांना लक्ष्य करणाऱ्या कोणत्याही डिजिटल मालमत्ता प्लॅटफॉर्मला देशाच्या कायद्यांमधून सूट दिली जाऊ शकत नाही. नोटिसा प्राप्त करणाऱ्या कंपन्या समाधानकारक प्रतिसाद आणि अनुपालन योजना सादर करण्यात अयशस्वी झाल्यास, दंडात्मक आर्थिक दंड आणि डिजिटल मालमत्ता गोठवण्यासारखी आगाऊ कायदेशीर कारवाई केली जाईल.