फिनो पेमेंट्स बँकेने सांगितले की, तिचे एमडी आणि सीईओ ऋषी गुप्ता यांच्या अटकेच्या परिणामाशी निगडित असतानाही ते एका लघु वित्त बँकेत (SFB) बदलण्यावर लक्ष केंद्रित करते.
जीएसटी गुप्तचर महासंचालनालयाच्या अधिकाऱ्यांनी कथित जीएसटी चोरीशी संबंधित तपासात गुप्ता यांचे नाव घेतल्याच्या काही दिवसांतच ही घटना घडली आहे.
विशेष म्हणजे, DGGI ने आरोप केला आहे की गुप्ता हे शेल संस्थांद्वारे बेकायदेशीर ऑनलाइन गेमिंग प्लॅटफॉर्मशी जोडलेल्या निधीच्या राउटिंगमध्ये गुंतलेल्या संघटित सिंडिकेटमधील “मास्टरमाइंड”पैकी एक होते.
फिनो पेमेंट्स बँक स्मॉल फायनान्स बँक (SFB) मध्ये तिच्या संक्रमणावर लक्ष केंद्रित केले आहे, जरी ते MD आणि CEO ऋषी गुप्ता यांच्या कथित GST चुकवेगिरीसाठी अटक झाल्याच्या परिणामाशी संबंधित आहे.
गुंतवणूकदारांसोबतच्या कॉल दरम्यान, फिनो पेमेंट्स बँकेच्या व्यवस्थापनाने यावर जोर दिला की लहान फायनान्स बँक बनण्याच्या तिच्या संक्रमणावर कोणताही परिणाम होणार नाही आणि आरबीआयने दिलेल्या नियामक वेळेत नियोजनानुसार तयारी सुरू ठेवली आहे.
गुप्ता यांच्या अटकेनंतर अंतरिम प्रमुख म्हणून नियुक्त करण्यात आलेले CFO केतन मर्चंट म्हणाले की, बँक RBI आणि स्टॉक एक्सचेंजसह नियामकांशी सक्रियपणे गुंतलेली आहे आणि त्यांच्या SFB संक्रमणामध्ये व्यत्यय सूचित करणारा कोणताही संवाद प्राप्त झालेला नाही.
बँकेला डिसेंबर 2025 मध्ये RBI कडून स्मॉल फायनान्स बँकेत रूपांतरित करण्यासाठी तत्वतः मान्यता मिळाली होती आणि प्रक्रिया पूर्ण करण्यासाठी 18 महिन्यांची विंडो आहे.
आज एका एक्सचेंज फाइलिंगमध्ये, बँकेने म्हटले आहे की, “RBI ने आम्हाला बँकेचे लघु वित्त बँकेत रूपांतर पूर्ण करण्यासाठी 18 महिन्यांची टाइमलाइन दिली होती. बँकेने विभेदित बिझनेस मॉडेल आणि ॲश्युरन्स फर्स्ट पध्दतीसह निर्धारित वेळेपूर्वी प्रक्रिया पूर्ण करण्याची अपेक्षा केली आहे.”
GST गुप्तचर महासंचालनालयाच्या अधिकाऱ्यांनी कथित GST चोरीशी संबंधित चौकशीत गुप्ता यांचे नाव घेतल्याच्या काही दिवसांतच ही घटना घडली आहे. फिनो पेमेंट्स बँकेने म्हटले आहे की हे प्रकरण बँकेशी संबंधित नसून त्यांच्या कार्यक्रम व्यवस्थापकांशी संबंधित आहे. त्याने कमावलेल्या महसुलावरील सर्व GST दायित्वे सोडली असल्याचे कायम ठेवले आहे.
सातत्य सुनिश्चित करण्यासाठी, गुप्ता यांच्या अनुपस्थितीत मर्चंट दैनंदिन कामकाजावर देखरेख ठेवण्यासाठी संचालक आणि वरिष्ठ अधिका-यांची एक समिती स्थापन केली आहे.
कॉल दरम्यान, मर्चंट म्हणाले की बँकेची तरलता स्थिर आहे. 26 फेब्रुवारीपर्यंत ग्राहकांची शिल्लक सुमारे ₹2,250 कोटी होती आणि तेव्हापासून ती वाढली आहे.
अलीकडील ट्रेंडच्या अनुषंगाने बँक दररोज सुमारे 10,000 CASA खाती उघडणे सुरू ठेवते, तर सरासरी दैनिक थ्रूपुट ₹1,300 Cr च्या श्रेणीत राहते.
ऑनलाइन गेमिंग व्यापाऱ्यांशी संपर्क नाही
ऑनलाइन गेमिंग व्यापाऱ्यांच्या संपर्कात येण्याविषयीच्या चिंतेला संबोधित करताना, बँकेने सांगितले की, सरकारने या क्रियाकलापांना परवानगी न दिल्यानंतर रिअल मनी गेमिंग व्यापारी ऑगस्ट 2025 मध्ये अवरोधित करण्यात आले होते.
छाननीखाली असलेल्या तीन कार्यक्रम व्यवस्थापकांचा वर्षभरातील एकूण थ्रूपुटचा सुमारे 8-10% वाटा होता आणि तिसऱ्या तिमाहीत कोणताही वास्तविक पैसा गेमिंग महसूल नोंदवला गेला नाही.
बँकेच्या व्यवस्थापनाने सांगितले की ते प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्षपणे बेटिंग क्रियाकलापांना प्रोत्साहन देत नाही आणि व्यापारी ऑनबोर्डिंग हे नियामक नियमांनुसार संबंधित संघांद्वारे केले जाते. कार्यक्रम व्यवस्थापकांद्वारे संदर्भित केलेल्या व्यापाऱ्यांना UPI व्यवहारांसाठी इतर बँकांशी विद्यमान बँकिंग संबंध असणे आवश्यक आहे.
हे प्रकरण न्यायप्रविष्ट असल्याने कायदेशीर धोरणावर भाष्य करण्यास नकार देताना बँकेने सांगितले की, या टप्प्यावर या प्रकरणातून उद्भवलेल्या कोणत्याही आर्थिक दायित्वाचा अंदाज नाही.
DGGI पेग्ज GST चोरी ₹840 Cr
सरकारी सूत्रांनुसार, DGGI ने आरोप केला आहे की गुप्ता हे फिनो पेमेंट्स बँकेशी संबंधित शेल संस्था आणि प्रोग्राम व्यवस्थापकांद्वारे बेकायदेशीर ऑनलाइन गेमिंग प्लॅटफॉर्मशी जोडलेले निधी राउटिंग करण्यात गुंतलेल्या संघटित सिंडिकेटमधील “मास्टरमाइंड”पैकी एक होते.
बँकेच्या GSTR-1 फाइलिंगच्या DGGI च्या विश्लेषणातून असे दिसून आले आहे की 1 ऑक्टोबर 2023 ते 30 सप्टेंबर 2025 दरम्यान तीन गैर-कार्यरत कार्यक्रम व्यवस्थापकांद्वारे ऑनबोर्ड केलेल्या व्यापाऱ्यांना प्रदान केलेल्या सेवांचे करपात्र मूल्य सुमारे ₹28 कोटी होते.
0.75% सेवा शुल्क गृहीत धरून, तपासकर्त्यांनी असा अंदाज लावला आहे की त्या संस्थांकडून मिळालेली एकूण रक्कम सुमारे ₹3,000 कोटी असेल. यापैकी, बँकेशी संबंधित ऑनलाइन गेमिंग पुनर्विक्रेते किंवा प्रोग्राम व्यवस्थापकांशी जोडलेल्या व्यापाऱ्यांद्वारे एकूण पैसे सुमारे ₹2,500 कोटी इतके अंदाजे आहेत.
सूत्रांनी सांगितले की कथित GST परिणाम अंदाजे ₹840 Cr आहे, ज्याची गणना अंदाजे ₹3,000 Cr उलाढालीच्या 28% आहे.
कर अधिकाऱ्यांनी आरोप केला आहे की तीन कार्यक्रम व्यवस्थापक – पीएस राव डिजिटल सोल्युशन्स (OPC) प्रायव्हेट लिमिटेड, बिलएक्सप्रेस सोल्युशन्स प्रायव्हेट लिमिटेड आणि पॉवरफिन टेक्नॉलॉजी प्रायव्हेट लिमिटेड – तपासादरम्यान गैर-कार्यरत किंवा डमी संस्था असल्याचे आढळले.
या संस्थांनी कथितपणे सुमारे 36 शेल व्यापारी संस्थांना बँकेच्या BAPA सेवेद्वारे ऑनबोर्ड केले आणि योग्य GST न भरता ऑनलाइन गेमिंगशी जोडलेले निधी राउटिंग करण्यात गुंतले होते.
गुप्ताच्या अटक मेमोमध्ये ओशनिक वेब सोल्युशन्स प्रायव्हेट लिमिटेड आणि वेबविन आयटी हब सोल्यूशन्स प्रायव्हेट लिमिटेड या दोन व्यापारी संस्थांची नावे आहेत, ज्यांची पडताळणी करण्यात आली आणि त्यांच्या घोषित पत्त्यांवर अस्तित्वात नसल्याचे आढळले.
जानेवारी 2026 च्या सुरुवातीला या संदर्भात एक पंचनामा काढण्यात आला होता. या संस्था कथितपणे ऑनलाइन गेमिंग प्लॅटफॉर्म चालवत होत्या, ज्यात funinmatch360.com आणि RaceJeet यांचा समावेश होता, इन्व्हॉइस जारी न करता आणि GST रिटर्नमध्ये वास्तविक उलाढाल घोषित न करता.
विशेष म्हणजे, गुप्ता यांच्या अटकेने खळबळ उडालीअर्थमंत्री निर्मला सीतारामन यांनी सांगितले की मंत्रालय या प्रकरणाचे पुनर्मूल्यांकन करेल.
जर (window.location.pathname === ” || window.location.pathname === “/datalabs/pricing/” || window.location.pathname === “/datalabs/demo/” ) { !function(f,b,e,v,n,t,s) {if(f.fbq)return;n=f.fbq=function(){n.callMethod.apply(n,arguments):n.queue.push(arguments)}; if(!f._fbq)f._fbq=n;n.pushed=n.';=0; n.queue=();t=b.createElement(e);t.async=!0; t.src=v;s=b.getElementsByTagName(e)(0); s.parentNode.insertBefore(t,s)}(विंडो, डॉक्युमेंट,'स्क्रिप्ट', 'fbq,'76}58); कार्य if(!f._fbq)f._fbq=n;n.push=n;n.loaded=!0;n.version='2.0'; n.queue=();t=b.createElement(e);t.async=!0; t.src=v;s=b.getElementsByTag(0); s.parentNode.insertBefore(t,s)}(विंडो, दस्तऐवज,'स्क्रिप्ट', 'fbq('init', '862840770475518');
Comments are closed.