अनिल अंबानींचा रिलायन्स ग्रुप: ईडीचे छापे, सेबीची बंदी आणि बँक कर्ज फसवणुकीचे आरोप

नवी दिल्ली: अनिल अंबानींचा रिलायन्स ग्रुप गेल्या काही महिन्यांपासून सतत तपासणीत आहे कारण स्टेट बँक ऑफ इंडिया (SBI) आणि येस बँकेसह अनेक बँकांनी गैरव्यवहार आणि निधीचा गैरवापर केल्यामुळे त्यांची कर्ज खाती “फसवी” म्हणून वर्गीकृत केली आहेत. अंमलबजावणी संचालनालय (ईडी) आणि केंद्रीय अन्वेषण ब्यूरो (सीबीआय) यांनी कर्ज फसवणूक प्रकरणी अंबानींच्या ठिकाणांचा शोध घेण्यासाठी बँकांना माहिती मागितली आहे आणि अलीकडेच ईडीने अनिल अंबानींच्या 40 हून अधिक ठिकाणी छापे टाकले आणि त्यांची सुमारे 3000 रुपयांची मालमत्ता जप्त केली.

अनिल अंबानींच्या २४ कंपन्यांवर सेबीची बंदी

अनिल अंबानींच्या व्यवसायातील अडचणी ऑगस्ट 2024 मध्ये सुरू झाल्या, जेव्हा सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने त्यांच्या 24 कंपन्यांवर पाच वर्षांसाठी शेअर बाजारातून बंदी घातली, कारण SEBI ने त्याचे वर्णन “फसवणूक योजना” म्हणून केले, ज्यामुळे पाच वर्षांपूर्वी रिलायन्स होम फायनान्स (RHFL) कडून पैशांचा गैरवापर झाला. SEBI ने अनिल अंबानी यांना 25 दशलक्ष रुपयांचा दंड देखील ठोठावला, त्यांना कोणत्याही सूचीबद्ध कंपनी किंवा बाजाराशी संलग्न संस्थेमध्ये पाच वर्षांसाठी प्रमुख पदावर राहण्यापासून रोखले.

काय आहे 17 हजार कोटींचा कर्ज घोटाळा?

अनिल अंबानींच्या रिलायन्स ग्रुपची रिलायन्स ग्रुपच्या तीन कंपन्यांनी कथित मनी लाँड्रिंगची चौकशी केली होती. रिलायन्स होम फायनान्स लिमिटेड (आरएचएफएल), रिलायन्स कमर्शियल फायनान्स लिमिटेड (आरसीएफएल) आणि रिलायन्स कम्युनिकेशन्स (आरकॉम) यांना दिलेल्या सुमारे 17,000 दशलक्ष रुपयांच्या कर्जातील त्रुटींवर हे लक्ष केंद्रित करते. ईटीच्या अहवालानुसार, ईडीने नमूद केले आहे की आरएचएफएलकडे 5,901 कोटी रुपये, आरसीएफएलचे 8,226 कोटी रुपये आणि आरकॉमचे 4,105 कोटी रुपये आहेत. येस बँक, एसबीआय, यूको बँक, ॲक्सिस बँक, आयसीआयसीआय बँक, एचडीएफसी बँक, बँक ऑफ इंडिया आणि पंजाब आणि सिंध बँक या फसवणुकीत सामील आहेत. येस बँकेचे माजी प्रवर्तक राणा कपूर यांच्यावर २०२० मध्ये आर्थिक फसवणुकीचा आरोप ठेवण्यात आला होता.

कॅनरा बँक आणि रिलायन्स

नोव्हेंबर 2024 मध्ये, कॅनरा बँकेने अनिल अंबानींच्या बंद पडलेल्या दूरसंचार कंपनी रिलायन्स कॉम आणि तिच्या युनिटच्या कर्ज खात्यांना 2017 मध्ये बँकेकडून जमा केलेल्या 1050 कोटी रुपयांच्या गैरव्यवहारासाठी फसवणूक म्हणून घोषित केले. ही रक्कम यंत्रसामग्री आणि उपकरणे खरेदी करण्यासाठी आणि जुन्या कर्जाची परतफेड करण्यासाठी देण्यात आली होती. बँकेने सांगितले की, कर्ज घेतल्यानंतर कंपनीने विहित नियमांचे पालन केले नाही आणि पैसे भरण्यात चूक केली. जुलै 2025 मध्ये, बँकेने आपला निर्णय बदलला आणि ही खाती फसवणुकीच्या श्रेणीतून काढून टाकली.

SBI आणि रिलायन्स ग्रुप

जून 2025 मध्ये, SBI ने रिलायन्स कम्युनिकेशन्स आणि त्याचे संचालक अनिल अंबानी यांना फसवणूक घोषित केले आणि CBI कडे तक्रारी दाखल करण्याची प्रक्रिया सुरू केली. SBI चे रिलायन्स कम्युनिकेशन्सचे एकूण एक्सपोजर रु. 3,014 कोटी होते, ज्यात कर्ज, व्याज आणि हमी रक्कम समाविष्ट होती.

बँक ऑफ इंडिया आणि रिलायन्स ग्रुप

ऑगस्ट 2025 मध्ये, बँक ऑफ इंडिया (BOI) ने अनिल अंबानी, RCom आणि Reliance Telecom यांची कर्ज खाती फसवणूक म्हणून घोषित केली. या कंपन्यांनी एकूण ७२४.७८ कोटी रुपयांच्या कर्जाची परतफेड केली नसल्याचे बँकेने म्हटले आहे.

सेंट्रल बँक ऑफ इंडिया आणि आरकॉम

सप्टेंबर 2025 मध्ये, सेंट्रल बँक ऑफ इंडियाने रिलायन्स कम्युनिकेशनला नोटीस पाठवून कंपनीचे खाते फसवणूक का घोषित करू नये अशी विचारणा केली. बँकेने सांगितले की 400 दशलक्ष रुपयांच्या कर्जाची परतफेड केली नाही, ज्यामध्ये रिलायन्स कम्युनिकेशन्स आणि रिलायन्स टेलिकॉमच्या कर्जाचा समावेश आहे.

बँक ऑफ बडोदा आणि रिलायन्स ग्रुप

सप्टेंबर २०२५ मध्ये बँक ऑफ बडोदाने आरकॉम आणि अनिल अंबानी यांची खाती फसवणूक झाल्याचे घोषित केले. बँकेने सांगितले की, कर्ज घेतलेल्या पैशांचा गैरवापर, अनधिकृत व्यवहार आणि कंपनीमध्ये चुकीच्या पद्धतीने पैसे हस्तांतरित करण्यात आले. एकूण कर्ज 2,463 कोटी रुपये होते, त्यापैकी ऑगस्ट अखेरीस 1,656 कोटी रुपये थकीत होते.

रिलायन्स अनिल अंबानी समूहाविरुद्ध ईडीची चौकशी

जुलै 2025 मध्ये, ED ने रिलायन्स अनिल अंबानी ग्रुप (ADAG) शी संबंधित 35 ठिकाणी छापे टाकले. ही जागा 50 कंपन्या आणि 25 लोकांची होती, ज्यात रिलायन्स ग्रुपचे अनेक अधिकारी होते. ईडीने सांगितले की बिस्वाल ट्रेडलिंक प्रायव्हेट लिमिटेड (बीटीपीएल) ने अनेक गुप्त बँक खाती तयार केली आणि डमी संचालकांचा वापर करून खोटे व्यवहार केले. ओडिशातील व्यापारी पार्थ सारथी बिस्वाल यांनाही अटक करण्यात आली आहे. ईडीच्या म्हणण्यानुसार, त्याने बनावट बँक हमीच्या बदल्यात रिलायन्स पॉवर लिमिटेडकडून 5.40 दशलक्ष रुपये घेतले होते. ऑगस्ट 2025 मध्ये ईडीने अनिल अंबानी यांची 10 तास चौकशी केली.

11 ऑक्टोबर 2025 रोजी, दिल्ली न्यायालयाने रिलायन्स पॉवरचे वरिष्ठ अधिकारी आणि अनिल अंबानी यांचे जवळचे सहकारी अशोक कुमार पाल यांना दोन दिवसांच्या ईडी कोठडीत पाठवले. बनावट बँक हमी आणि बनावट पावत्यांशी संबंधित प्रकरणात त्याला अटक करण्यात आली होती. त्याने एसबीआय, इंडियन बँक, पीएनबी आणि युनियन बँक यांसारख्या बँकांच्या नावाने बनावट ईमेल तयार करून बनावट कागदपत्रे तयार करून ६८ कोटी रुपयांपेक्षा जास्त किमतीच्या बनावट बँक गॅरंटी सादर केल्याचा आरोप ईडीने केला आहे.