बँक ऑफ इंडिया ऑफिसर १२7 खात्यांमधून १ crore कोटी रुपये चोरी करते, क्रिप्टो सट्टेबाजीवर खर्च करते

अलीकडील मध्ये विकासअंमलबजावणी संचालनालयाने (ईडी) खुलासा केला आहे की, 32 वर्षीय हितेश सिंगला, निलंबित बँक ऑफ इंडिया (बीओआय) अधिकारी 127 ग्राहकांच्या खात्यांमधून. 16.10 कोटींचा आरोप ठेवल्याचा आरोप आहे.

अक्षरशः गुन्हेगारीची कोणतीही रक्कम शिल्लक नाही

पुढे जात असताना, सिंगलाने लोभ आणि बेपर्वा जुगार या कथेचे वर्णन करताना उच्च-जोखीम स्टॉक मार्केट ट्रेड, क्रिप्टो टोकन आणि ऑनलाइन सट्टेबाजी प्लॅटफॉर्ममध्ये चोरी झालेल्या पैशांपैकी 90% पैशांची घसरण केली आहे.

विशेष म्हणजे, गेल्या आठवड्यात अहमदाबादमधील फिरत्या ट्रेनमध्ये अटक होताना कायद्याने सिंगलाबरोबर अटक केली तेव्हा मनी ट्रेलने बाष्पीभवन केले.

ईडीच्या अधिका said ्याने सांगितले की, “गुन्हेगारीची कोणतीही रक्कम (पीओसी) शिल्लक नाही. आरोपी सट्टेबाज फ्युचर्स आणि पर्याय, ऑनलाइन गेमिंग-बेटिंग आणि क्रिप्टोमध्ये मोठ्या प्रमाणात गमावले. उर्वरित वैयक्तिक खर्चावर खर्च केले गेले.”

या निष्कर्षांमुळे अन्वेषकांना ताब्यात घेण्यास किंवा पीडितांना परतफेड करण्याच्या मार्गाने आशा आहे.

अन्वेषकांच्या म्हणण्यानुसार, स्टॉक मार्केट फ्युचर्स आणि ऑप्शन्स ट्रेडमध्ये सिंगलाने यापूर्वीच जास्तीत जास्त भाग गमावला आहे.

हा एक कुख्यात विभाग आहे जो गुंतवणूकदारांना उच्च रिटर्न्सच्या स्वप्नांसह आमिष दाखविण्यासाठी आधीच कुप्रसिद्ध आहे परंतु बर्‍याचदा नाशाचा शेवट होतो.

उर्वरित रक्कम क्रिप्टो ट्रेडिंग आणि ऑनलाइन गेमिंग-बेटिंग प्लॅटफॉर्ममध्ये गेली.

सुरुवातीला त्याने मुंबईत एका महिला मित्राबरोबर १. crore कोटींची उभी केली होती, ती सुरक्षित ठेवण्याच्या आशेने होते परंतु अखेरीस ही सर्व रक्कम मागे खेचली आणि ऑनलाइन गेमिंग आणि सट्टेबाजीमध्ये बुडली.

गेल्या आठवड्यात एडने तिचे निवासस्थान शोधले तेव्हापर्यंत पैसे आधीच गायब झाले होते.

अधिका noted ्यांनी नमूद केले की, “तो प्रत्येक वेळी सखोल बुडण्यासाठी मोठ्या बेट्ससह तोटा पुनर्प्राप्त करण्याचा प्रयत्न करण्याच्या एका लबाडीच्या चक्रात अडकला.”

एजन्सीच्या म्हणण्यानुसार सिंगलाच्या जुगाराने व्यसनाच्या अभिजात नमुनाचे अनुसरण केले – अनिवार्य विजय त्याला धोकादायक स्थितीत आमिष दाखवितो, त्यानंतर त्याला नुकसान झाले ज्यामुळे त्याने बरे होण्याच्या प्रयत्नात जास्तीत जास्त पैसे ओतले, असे एजन्सीच्या म्हणण्यानुसार.

हे कसे घडले?

फसव्या सिफोनिंगची सुरुवात मे 2023 मध्ये झाली आणि ईडीच्या निष्कर्षांनुसार यावर्षी जुलैपर्यंत चालू राहिली.

शहर-आधारित बीओआय शाखेत पोस्ट केलेल्या स्टाफ ऑफिसर सिंगला यांनी सुरूवातीस, सार्वजनिक भविष्य निर्वाह निधी (पीपीएफ), ज्येष्ठ नागरिक बचत योजना आणि अगदी आवश्यक अधिकृततेशिवाय सुप्त खाती बंद करण्यासाठी अंतर्गत प्रणालींमध्ये हाताळणी केली.

ज्येष्ठ नागरिक, अल्पवयीन मुले, मृत ग्राहक आणि निष्क्रिय धारकांचे “असुरक्षित प्रोफाइल” म्हणून अधिका decate ्यांचे वर्णन करणारे त्यांनी विशेषतः लक्ष्य केले आहे असे दिसते.

हे तुलनात्मकदृष्ट्या सोपे होते कारण त्यांचे कमी वारंवार निरीक्षण केले जाते, ज्यामुळे त्याला शोधून काढले जाऊ शकते.

स्टेट बँक ऑफ इंडियाच्या सिंगलाच्या वैयक्तिक खात्यात या बंद खात्यांमधून तो पैसे वळवत होता.

हे हस्तांतरण लहान हप्त्यांमध्ये मोडले गेले आणि फसवणूकीचे विशालता आणि काही महिन्यांपासून रडारच्या खाली घसरण्यास मदत केली, असे तपासकर्त्यांनी सांगितले.

ईडीच्या अधिका official ्याने नमूद केले की, “या मोडस ऑपरेंडीच्या माध्यमातून सिंगलाने बँक ऑफ इंडिया आणि त्याच्या ग्राहकांना ₹ 16.10 कोटींची फसवणूक केली, ज्यामुळे संस्थेचे भरीव नुकसान झाले, त्याची प्रतिष्ठा हानी पोहोचली आणि सार्वजनिक विश्वास कमी झाला.”

सध्या, एड आता गुन्हेगारीच्या. 16.10 कोटींच्या उत्पन्नाच्या समतुल्य मालमत्ता ओळखण्यासाठी आणि संलग्न करण्याचे काम करीत आहे.

परंतु, सिंगला मध्यम-मध्यमवर्गीय पार्श्वभूमीवरुन येत असल्याने आणि स्वत: च्या भरीव मालमत्तेची मालकी मिळण्याची शक्यता नसल्याचे अधिका officials ्यांनी सांगितले.

जोडणे, “ट्रेसिंग करण्यायोग्य निधीच्या अनुपस्थितीत, आम्ही अचल किंवा जंगम मालमत्ता पाहू, परंतु सुरुवातीचे संकेत असे आहेत की त्याच्याकडे तुलनात्मक मूल्याचे काहीही असू शकत नाही.”

या निष्कर्षांमुळे पीडित – बोई आणि त्याचे खातेदारांना कायमस्वरुपी नुकसान होऊ शकते अशी भीषण संभावना वाढवते.

सध्या, सीबीआय आणि ईडी आता समांतर प्रोब चालवित आहेत – पूर्वी भ्रष्टाचार आणि ट्रस्टच्या उल्लंघनावर लक्ष केंद्रित करणे, वळलेल्या निधीच्या लॉन्ड्रिंगवर नंतरचे.

येत्या काही महिन्यांत, आम्ही या एजन्सींनी चार्ज पत्रके दाखल करण्याची अपेक्षा करू शकतो, जरी आर्थिक पुनर्प्राप्तीची शक्यता कमी आहे.