ब्लूचिप म्युच्युअल फंड: कमी जोखमीवर चांगले परतावा, कसे माहित आहे?

गेल्या काही महिन्यांत शेअर बाजारात प्रचंड चढउतार दिसून आले आहेत, ज्यामुळे बर्‍याच गुंतवणूकदारांच्या पोर्टफोलिओमध्ये घट झाली. तथापि, या अस्थिरतेपैकी काही म्युच्युअल फंड योजनांनी जोरदार कामगिरी केली आहे. विशेषत: ब्लूचिप म्हणजे मोठ्या कॅप फंडांनी गेल्या एका वर्षात सुमारे 16% परतावा दिला आहे.

जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने दीर्घकालीन पद्धतशीर गुंतवणूक योजनेत (एसआयपी) गुंतवणूक केली तर त्याला या निधीतून स्थिर आणि तुलनेने सुरक्षित परतावा मिळण्याची शक्यता आहे.

ब्लूचीप म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

ब्लूचिप फंड, खरं तर लार्ज कॅप म्युच्युअल फंडाच्या श्रेणीत येते. बर्‍याच फंड हाऊसने त्यांच्या मोठ्या कॅप फंडाच्या नावाखाली 'ब्लूचीप' हा शब्द जोडला आहे, जसे की:

• अ‍ॅक्सिस ब्लूचीप फंड
• आयसीआयसीआय प्रू ब्ल्यूचिप फंड
• एसबीआय ब्लूचीप फंड
• ब्लूचिप फंड बॉक्स
• फ्रँकलिन ब्लूचीप फंड

सेबीच्या नियमांनुसार, स्टॉक मार्केटच्या पहिल्या 100 कंपन्यांमध्ये गुंतविलेल्या कमीतकमी 80% रक्कम लादणे मोठे कॅप फंड अनिवार्य आहेत. या कंपन्या सहसा मजबूत आणि स्थिर असतात.

कमी जोखीम, अद्याप मजबूत परतावा

ब्लूचीप कंपन्या अशा आहेत ज्यांचा व्यवसाय वर्षानुवर्षे स्थिर आणि फायदेशीर आहे. त्यांचे शेअर्स अत्यंत चढउतार होत नाहीत, ज्यामुळे या फंडांमध्ये गुंतवणूक तुलनेने सुरक्षित मानली जाते.

तथापि, गुंतवणूक करण्यापूर्वी आपण ते पहावे:

• निधीची ऐतिहासिक कामगिरी कशी आहे
• फंड मॅनेजरचा अनुभव काय आहे
• खर्चाचे प्रमाण काय आहे

या सर्व बाबींचे विश्लेषण केल्यावरच गुंतवणूकीचा निर्णय घेणे योग्य ठरेल.

कोणाला गुंतवणूक करावी?

आपल्याला कमी जोखमीसह शेअर बाजारात सहभाग हवा असल्यास, ब्लूचीप फंड एक योग्य पर्याय असू शकतो. तज्ञांनी शिफारस केली आहे की कमीतकमी 3-5 वर्षांच्या गुंतवणूकीच्या विचारात सामील व्हावे.

जरी या फंडांना लॉक-इन कालावधी नसला तरीही, अल्पावधीत बाजारातील अस्थिरतेचा आपल्या गुंतवणूकीवर अधिक परिणाम होऊ शकतो. त्याच वेळी, दीर्घकालीन गुंतवणूकीमुळे हा धोका कमी होतो आणि परताव्याची शक्यता सुधारते.