दुबईने एचडीएफसी बँक एफओएम ऑन-बोर्डिंग नवीन ग्राहकांवर बंदी घातली

शनिवारी एचडीएफसी बँकेने याची पुष्टी केली की दुबई आंतरराष्ट्रीय वित्तीय केंद्र (डीआयएफसी) शाखेतून शाखेत निर्णय नोटीस मिळाली आहे दुबई वित्तीय सेवा प्राधिकरण (डीएफएसए) ऑनबोर्डिंगपासून किंवा नवीन ग्राहकांना विनंती करण्यापासून प्रतिबंधित करणे. ऑर्डरमुळे शाखांना उत्पादनांचा सल्ला देणे, गुंतवणूकीचे सौदे व्यवस्थित करणे, पत देणे किंवा कोणत्याही नवीन ग्राहकांना ताब्यात सेवा देणे यासारख्या वित्तीय सेवा प्रदान करण्यापासून प्रतिबंधित केले जाते.

संभाव्य ग्राहकांना आर्थिक जाहिराती देण्यासही शाखेला प्रतिबंधित आहे. तथापि, विद्यमान ग्राहक आणि पूर्वी ऑफर केलेल्या सेवा – परंतु अद्याप ऑनबोर्ड नसलेल्या – अप्रभावित राहतील. डीएफएसएने त्यांना लेखी रद्द करेपर्यंत किंवा सुधारणा करेपर्यंत निर्बंध कायम राहील.

अनुपालन चिंता आणि ऑनबोर्डिंग समस्या

डीएफएसए हायलाइट केले शाखेच्या ऑनबोर्डिंग प्रक्रियेतील अनियमितता आणि ज्या ग्राहकांना पूर्णपणे ऑनबोर्ड केले गेले नाही अशा ग्राहकांना आर्थिक सेवा कशा पुरविल्या गेल्या याबद्दल चिंता. एचडीएफसी बँकेने नमूद केले की डीआयएफसी युनिट आपल्या जागतिक व्यवसायाच्या छोट्या भागाचे प्रतिनिधित्व करते आणि 23 सप्टेंबरपर्यंत, संयुक्त खातेधारकांसह 1,489 ग्राहकांची सेवा केली.

बँकेने असे म्हटले आहे उपचारात्मक चरण सुरू केले नियामकाच्या चिंतेचे निराकरण करण्यासाठी आणि चालू असलेल्या तपासणीस सहकार्य करीत आहे. “आम्ही डीएफएसएबरोबर काम करण्यास आणि त्वरित उपस्थित केलेल्या सर्व मुद्द्यांकडे लक्ष देण्यास वचनबद्ध आहोत,” असे सावकाराने एका निवेदनात म्हटले आहे.

एटी 1 बॉन्ड चुकीच्या विक्रीचा वाद पुनरुत्थान

नवीनतम नियामक कृती एशी जवळून जोडली गेली आहे दोन वर्षांचा वाद कथित चुकीच्या विक्रीवर क्रेडिट सुईस अतिरिक्त टियर -1 (एटी 1) बाँड? २०२23 मध्ये क्रेडिट सुईसच्या कोसळताना या उच्च-जोखमीचे बंधन खाली लिहिल्यानंतर अनेक श्रीमंत अनिवासी भारतीय (एनआरआय) गुंतवणूकदारांना मोठ्या प्रमाणात नुकसान झाले.

ग्राहकांना योग्यरित्या वर्गीकृत केले गेले आणि डीआयएफसीच्या अंतर्गत ऑनबोर्ड केले गेले की नाही यावर तपासणीचे लक्ष केंद्रित केले आहे कठोर “व्यावसायिक क्लायंट” नियम? अहवालात असे सूचित केले आहे की एचडीएफसीच्या युएईच्या ऑपरेशनद्वारे बाँड्स ढकलले गेले आहेत, ज्यात डीआयएफसी कर्मचार्‍यांकडून सल्लागार आणि बहरेनमधील खाते बुकिंगचा समावेश आहे.

पुढे काय आहे

या कारवाईचा भौतिकपणे एचडीएफसी बँकेच्या ऑपरेशन्सवर परिणाम होत नाही, परंतु ती अधोरेखित करते सीमापार संपत्ती व्यवस्थापनावर वाढती नियामक छाननी? या प्रकरणात परदेशात विस्तारित भारतीय बँकांच्या वाढत्या अनुपालन जोखमीवर देखील प्रकाश टाकला आहे – विशेषत: कठोर आर्थिक मानकांसह कार्यक्षेत्रात.

प्रतिमा स्रोत