ईडीला तीन केरळ सहकारी बँकांमधील मोठ्या कर्ज अनियमितता आढळून आल्या

– जाहिरात –

तिरुअनंतपुरम, 8 ऑक्टोबर 2026 (येस पंजाब न्यूज)

अंमलबजावणी संचालनालयाने (ईडी) केरळमधील तीन सहकारी बँकांमधील कर्जाच्या व्यवहारांमध्ये मोठ्या अनियमितता आढळून आल्या आहेत, स्वतंत्र मनी लाँड्रिंग तपासांचा एक भाग म्हणून घेतलेल्या शोधांमध्ये.

बुधवारी एर्नाकुलम, मलप्पुरम, कोझिकोड आणि त्रिशूरमधील १७ परिसरांमध्ये झडती घेतल्यानंतर ईडीने गुरुवारी एका निवेदनात हे निष्कर्ष उघड केले.

प्रिव्हेन्शन ऑफ मनी लाँडरिंग कायद्यांतर्गत (पीएमएलए) तपास करण्यात येत असलेल्या तीन प्रकरणांच्या संदर्भात हे शोध घेण्यात आले. या प्रकरणांमध्ये अंगमली येथील नागरी सहकारी संस्था, मलप्पुरममधील थेनाला सर्व्हिस को-ऑपरेटिव्ह बँक आणि त्रिशूरमधील कुट्टनेल्लूर सर्व्हिस को-ऑपरेटिव्ह बँक यांचा समावेश आहे.

ईडीने सांगितले की त्यांचे कोची विभागीय कार्यालय सहकारी संस्था आणि बँकांमधील कथित फसवणुकीच्या 27 प्रकरणांची चौकशी करत आहे, ज्यात अंदाजे 550 कोटी रुपयांच्या गुन्ह्याचा संशय आहे.

अर्बन को-ऑपरेटिव्ह सोसायटी, अंगमाली प्रकरणात, एजन्सीने सोसायटीशी निगडित पाच परिसर आणि फसव्या कर्ज व्यवहारांशी संबंधित व्यक्तींचा शोध घेतला.

खोटे कर्ज अर्ज, अपात्र व्यक्तींना कर्ज मंजूर करणे आणि सोसायटीच्या निधीचा गैरवापर केल्याचा आरोप अंगमली पोलिसांनी नोंदवलेल्या एफआयआरमधून झाला आहे. कथित फसवणूक अंदाजे 55 कोटी रुपयांची होती.

ईडीला असे आढळून आले की 65 सदस्यांच्या 108 मालमत्तेवर सुमारे 96.74 कोटी रुपयांची 422 कर्जे मंजूर करण्यात आली आहेत. सुमारे 33.82 कोटी रुपयांच्या 159 कर्जांमध्ये अनियमितता आढळून आली.

एजन्सीच्या म्हणण्यानुसार, यामध्ये मूळ टायटल डीडची अनुपस्थिती, फोटोकॉपींवर अवलंबून राहणे आणि काही प्रकरणांमध्ये, नोंदणीकृत गहाणखत नसणे यांचा समावेश होतो. काही कर्ज अर्ज अपूर्ण होते, तर कथितरित्या अपात्र किंवा अस्तित्वात नसलेल्या व्यक्तींच्या नावे कर्ज मंजूर करण्यात आले होते.

ईडीने कथित व्यवहारांशी संबंधित कागदपत्रे, 38 मालमत्तांशी संबंधित रेकॉर्ड, डिजिटल उपकरणे आणि मोबाइल फोन जप्त केले. अंदाजे 1.82 कोटी रुपयांच्या दोन मुदत ठेवीही गोठवण्यात आल्या आहेत.

थेनाला सर्व्हिस को-ऑपरेटिव्ह बँक प्रकरणात, ईडीने मलप्पुरम आणि कोझिकोडमधील माजी पदाधिकारी आणि संचालकांशी संबंधित सात परिसर शोधले.

तपासानंतर कोट्टक्कल पोलिसांनी 10 एफआयआर नोंदवले, 2023 आणि 2024 मध्ये कोट्टक्कल आणि आसपासच्या जवळपास 53 अतिरिक्त एफआयआर नोंदवले.

बँकेने कथितरित्या ग्राहकांना मुदत ठेवींवर जास्त परतावा देण्याचे वचन दिले होते, परंतु ठेवीदारांना त्यांची मूळ रक्कम आणि मुदतपूर्तीनंतर परतावा मिळालेला नाही.

ईडीला किसान क्रेडिट कार्ड (KCC) आणि जमीन-बॅक्ड कर्जामध्ये कथित अनियमितता देखील आढळून आली. एजन्सीच्या मते, काल्पनिक आणि बेनामी सदस्यांना बनावट KCC कर्ज मंजूर करण्यात आले होते, तर काही कर्जे कथितपणे निर्धारित मर्यादा ओलांडली होती किंवा आवश्यक मंजूरीशिवाय मंजूर करण्यात आली होती.

कर्जाचा निधी ठेवी, पूर्वीच्या दायित्वांची परतफेड आणि इतर अनधिकृत व्यवहारांकडे वळवण्यात आल्याचा आरोप आहे. या गुन्ह्यातील संशयित रक्कम अंदाजे 10 कोटी रुपये इतकी आहे.

एजन्सीने दोन मालमत्तेशी संबंधित कागदपत्रे जप्त केली आणि 20 मुदत ठेवी आणि सुमारे 24.50 लाख रुपये असलेली बँक खाती गोठवली.

कुट्टनेल्लूर सर्व्हिस को-ऑपरेटिव्ह बँक प्रकरणात, माजी पदाधिकारी आणि अधिकाऱ्यांशी संबंधित असलेल्या त्रिशूर आणि जवळपासच्या भागातील पाच परिसरांची झडती घेण्यात आली.

कथित फसवणूक आणि बनावट दस्तऐवजांच्या वापरासंबंधी ओल्लूर पोलिसांनी चार एफआयआर नोंदवल्यानंतर तपास करण्यात आला.

ईडीने आरोप केला आहे की बँक ग्राहकांच्या मालमत्ता त्यांच्या माहितीशिवाय किंवा संमतीशिवाय कर्जासाठी सुरक्षा म्हणून गहाण ठेवल्या होत्या, तर तृतीय पक्षांच्या नावे कर्ज मंजूर केले गेले होते.

एजन्सीने बनावट मृत्यू प्रमाणपत्रे, ओळख दस्तऐवज आणि मूल्यांकन अहवालांचा वापर केल्याचा आरोप देखील केला आहे. पुढे असे आढळून आले की मंडळाच्या सदस्यांनी कथितपणे बँकेच्या अधिकारक्षेत्राबाहेरील व्यक्तींना सदस्यत्व दिले आणि त्यांना बेकायदेशीर मार्गाने कर्ज दिले.

ईडीने म्हटले आहे की तारण म्हणून ऑफर केलेल्या मालमत्तेचे मूल्य कथितरित्या फुगवले गेले आणि कर्ज अर्जदारांनी सादर केलेली कागदपत्रेही बनावट असल्याचा आरोप आहे.

एजन्सीच्या म्हणण्यानुसार, कथित व्यवहारांमुळे बँकेचे 27 कोटी रुपयांपेक्षा जास्त आर्थिक नुकसान झाले.

झडतीदरम्यान कथित कर्ज व्यवहारांशी संबंधित डिजिटल पुरावे आणि कागदपत्रे जप्त करण्यात आली. पुढील तपास सुरू आहे.