ईटीएफ वि एमटीएफ: दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी कोणती रणनीती चांगली कार्य करते?

कमी खर्च, पारदर्शकता आणि प्रवेश सुलभतेसह, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) ने संपत्ती निर्माण करण्यासाठी दीर्घकालीन, शिस्तबद्ध दृष्टिकोन शोधणार्‍या भारतीय गुंतवणूकदारांमध्ये सातत्याने वाढ केली आहे. द ईटीएफ रचना उच्च फी किंवा जटिल व्यवस्थापनाच्या ओझ्याशिवाय वैविध्यपूर्ण प्रदर्शनास अनुमती देते.

दुसरीकडे, मार्जिन ट्रेडिंग सुविधा (एमटीएफ) वाढीव जोखीम आणि व्याज खर्च स्वीकारताना जास्त परतावा घेण्याचे लक्ष्य ठेवून गुंतवणूकदारांना त्यांच्या दलालकडून निधी उधार देऊन साठा खरेदी करण्याची परवानगी देते. जे सक्रिय व्यापार शैलीला प्राधान्य देतात आणि कर्ज घेण्याशी संबंधित उच्च जोखीम आणि खर्च व्यवस्थापित करण्यास इच्छुक आहेत त्यांना हे आवाहन करते.

शेवटी, ईटीएफ आणि दरम्यानची निवड एमटीएफ एखाद्या गुंतवणूकदारास कसे व्हायचे आहे, त्यांचे जोखीम असलेले त्यांचे सांत्वन आणि त्यांचे लक्ष स्थिर दीर्घकालीन वाढीवर किंवा अल्प-मुदतीच्या संधींमध्ये आहे की नाही यावर खाली येते.

ईटीएफ म्हणजे काय?

द ईटीएफ पूर्ण फॉर्म एक्सचेंज – ट्रेड केलेला फंड आहे, जो साठा, बाँड किंवा वस्तूंच्या टोपलीसारखे आहे. आपण दिवसभर स्टॉक एक्सचेंजवर युनिट्स खरेदी आणि विक्री करता, जसे आपण सामायिक कराल. कारण ते निफ्टी 50 सारख्या निर्देशांकाची नक्कल करते, ते बिल्ट -डायव्हर्सिफिकेशनमध्ये ऑफर करते. ईटीएफ सहसा खूप कमी फी आकारतात, काही कमीतकमी 0.03%आणि ते दररोज त्यांचे अचूक होल्डिंग प्रकाशित करतात. त्यांच्या कमी खर्च आणि पारदर्शकतेमुळे, ईटीएफ अनेक भारतीय गुंतवणूकदारांमध्ये लोकप्रिय निवड बनत आहेत जे त्यांनी ऑफर केलेल्या लवचिकता आणि नियंत्रणाचे कौतुक करतात.

दीर्घकाळ ईटीएफचे फायदेमामुदत गुंतवणूकदार

दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी, ईटीएफ एक विश्वासार्ह, कमी देखभाल आणि संपत्ती वाढविण्याचा खर्च-प्रभावी मार्ग प्रदान करतो.

• कमी खर्च: ईटीएफ सामान्यत: बाजार निर्देशांक निष्क्रियपणे ट्रॅक करतात, जे निधी व्यवस्थापन खर्च कमीतकमी ठेवतात. याचा अर्थ असा की गुंतवणूकदार दीर्घकाळापर्यंत त्यांचे अधिक परतावा कायम ठेवू शकतात, ज्यामुळे त्यांची भांडवल अधिक कार्यक्षमतेने वाढते.
• इंट्राडे तरलता: ईटीएफ स्टॉक एक्सचेंजवर नियमित शेअर्स सारख्या व्यापार करतात, गुंतवणूकदारांना बाजाराच्या वेळी कोणत्याही वेळी खरेदी किंवा विक्री करण्यास परवानगी देतात. ही लवचिकता प्रवेश आणि निर्गमन बिंदूंवर अधिक नियंत्रण देते.
• पारदर्शकता: रोज होल्डिंगच्या प्रकटीकरणासह, ईटीएफ गुंतवणूकदारांना त्यांचे पैसे कोठे जात आहेत हे जाणून घेणे सुलभ करते. ही स्पष्ट दृश्यमानता विश्वास वाढवते आणि निर्णय घेण्याला माहिती देते.
• कर कार्यक्षमता: ईटीएफची रचना अशा प्रकारे केली जाते ज्याचा परिणाम सामान्यत: कमी करपात्र इव्हेंटमध्ये होतो. अनेक पारंपारिक गुंतवणूकीच्या पर्यायांच्या तुलनेत ईटीएफएसला अधिक कर-कार्यक्षम बनवून दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांना कमी भांडवली नफा वितरणाचा फायदा होतो.

ही वैशिष्ट्ये ईटीएफला गुंतवणूकदारांना खर्च कमी ठेवण्यावर लक्ष केंद्रित करतात आणि वेळोवेळी वाढ स्थिर ठेवतात.

एमटीएफ म्हणजे काय?

एमटीएफ म्हणजे मार्जिन ट्रेडिंग सुविधा. हे आपल्याला आपल्या दलालकडून कर्ज घेतलेल्या निधीचा वापर करून स्टॉक खरेदी करण्यास अनुमती देते. आपण काही मार्जिन ठेवले आणि दलाल उर्वरित कर्ज देते. म्युच्युअल फंडासाठी एमटीएफ उपलब्ध नाही – आपण केवळ स्टॉक किंवा ईटीएफसाठी वापरू शकता

एमटीएफ कसे कार्य करते

• आपण एक भाग गुंतवणूक करा (50%म्हणा) आणि उर्वरित आपल्या दलालकडून कर्ज घ्या.
• ब्रोकर कर्ज घेतलेल्या भागावर व्याज आकारतात.
• आपण जास्त स्थिती ठेवू शकता, परंतु दररोज व्याज जमा होते.

जर बाजारात वाढ झाली तर हा फायदा नफा वाढवू शकतो, परंतु यामुळे जोखीम आणि खर्च देखील वाढतो, कारण व्याज वाढते.

एमटीएफ वापरण्याचे जोखीम आणि बक्षिसे

एमटीएफ वापरल्याने आपली खरेदी करण्याची शक्ती वाढू शकते, परंतु यामुळे बाजारातील जोखीम देखील वाढते. तेजीच्या टप्प्यात उच्च परतावा मिळण्याची संभाव्यता आकर्षक वाटू शकते, परंतु त्यातील आव्हाने समजून घेणे आवश्यक आहे.

• व्याज खर्च: एमटीएफ वापरताना आपण आपल्या दलालकडून निधी घेता आणि हे कर्ज खर्चात येते. कर्ज घेतलेल्या रकमेवर दैनंदिन व्याज जमा होते, जे हळूहळू आपला एकूण नफा कमी करू शकते.
• मार्जिन कॉलः जर बाजारात घट झाली आणि आपले पोर्टफोलिओ मूल्य कमी झाले तर आपल्याला मार्जिन कॉलचा सामना करावा लागू शकतो. यासाठी आपल्याला अधिक निधी द्रुतपणे जोडणे आवश्यक आहे किंवा आपली स्थिती जबरदस्तीने चौरस बंद ठेवण्याची जोखीम आहे.
• वाढलेली अस्थिरता: एमटीएफ नफा आणि तोटा दोन्ही वाढवते. दोन्ही दिशेने बाजारपेठेतील छोट्या छोट्या चळवळीचा आपल्या परताव्यावर महत्त्वपूर्ण परिणाम होऊ शकतो.
• शिस्त आवश्यक आहे: यशस्वी मार्जिन ट्रेडिंगसाठी जोखीम आणि संधी दोन्ही व्यवस्थापित करण्यासाठी सतत देखरेख, द्रुत निर्णय घेणे आणि कठोर शिस्त आवश्यक आहे.

मार्जिन परतावा वाढवू शकतो, परंतु गुंतवणूकदारांना अनपेक्षित डाउनसाइड्समध्ये देखील उघडकीस आणते, विशेषत: जर बाजार बाजूने किंवा खाली सरकले तर.

एमटीएफ आणि ईटीएफची तुलना

योग्य गुंतवणूकीचा दृष्टीकोन निवडण्यासाठी, ईटीएफ आणि एमटीएफ खर्च, प्रवेशयोग्यता आणि जोखमीच्या बाबतीत कसे भिन्न आहेत हे समजून घेणे महत्वाचे आहे. खाली दिलेल्या सारणीमध्ये गुंतवणूकदारांना माहिती, ध्येय-आधारित निर्णय घेण्यास मदत करण्यासाठी दोन रणनीतींमधील मुख्य फरक अधोरेखित केले आहेत.

कोणती रणनीती लांब आहेमामुदत संपत्ती निर्मिती?

1. लांब पल्ल्यासाठी ईटीएफ

बरेच गुंतवणूकदार दीर्घकालीन लक्ष्यांसाठी निर्देशांक ईटीएफ निवडतात. कमी किंमत, पारदर्शकता आणि साधेपणा त्यांना शक्तिशाली साधने बनवते. भारतीय ईटीएफएस ट्रॅकिंग निफ्टी किंवा सेन्सेक्सने बर्‍याच वर्षांमध्ये सातत्याने परतावा दिला आहे, बर्‍याचदा महागड्या सक्रिय निधीला मागे टाकले जाते.

• वाढ-देणारं गुंतवणूकदार नियमित गुंतवणूकीसह स्थिरपणे संपत्ती निर्माण करू शकतात.
• कोणत्याही मार्जिनचा अर्थ असा नाही की लाभामुळे अनपेक्षित नुकसान झाले नाही.
• साधने आणि ईटीएफएस अॅप प्लॅटफॉर्म गुंतवणूक सुलभ आणि स्वयंचलित करतात.

1. तुलनेने कमी धावांसाठी एमटीएफ

जर आपल्याला अल्प -मुदतीच्या बाजाराच्या हालचालींमध्ये विश्वास असेल तर एमटीएफ परतावा वाढवू शकतो. परंतु दीर्घकालीन संपत्तीसाठी, मार्जिनचा सतत वापर करून क्वचितच सल्ला दिला जातो. व्याज खर्च माउंट करा आणि मार्जिन कॉल खराब वेळी विक्रीस भाग पाडू शकतात. एमटीएफ अनुभवी व्यापा for ्यांसाठी सर्वोत्कृष्ट कार्य करते:

• जोखीम आणि व्याज प्रभाव समजून घ्या.
• बाजार बारकाईने पहा.
• घाबरून न घेता नकारात्मकता व्यवस्थापित करू शकते.

दशकांपर्यंत मार्जिनवर अवलंबून राहण्यामुळे तणाव, किंमत आणि गुंतागुंत होते.

1. संतुलित दृष्टीकोन

काही गुंतवणूकदार दोघांनाही मिश्रण करतात. ते स्थिर कोर गुंतवणूकीसाठी ईटीएफ वापरतात आणि रणनीतिक नाटकांसाठी राखीव मार्जिन करतात. अशाप्रकारे, अल्प-मुदतीच्या संधींसाठी अग्निशामक ठेवताना त्यांना निष्क्रिय वाढीचा फायदा होतो. मुख्य संपत्ती कमी -कॉस्ट ईटीएफमध्ये ठेवणे आणि जेव्हा व्यापार आपल्या योजनेवर आणि जोखमीच्या सहनशीलतेसाठी फिट करते तेव्हाच मार्जिन वापरणे ही मुख्य गोष्ट आहे.

निष्कर्ष

दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीने शिस्तबद्ध, खर्च-जागरूक योजनेची आवश्यकता आहे. निष्क्रिय ईटीएफ गुंतवणूक कर्ज घेतलेल्या निधीच्या जोखमी आणि खर्चाशिवाय स्थिर वाढ देतात. एमटीएफ नफ्यात वाढवू शकते, तर त्यात जटिलता आणि धोका देखील जोडला जातो. बहुतेक गुंतवणूकदारांसाठी, एक कोर ईटीएफ पोर्टफोलिओ, अधूनमधून मार्जिन ट्रेडसह पूरक, वाढ आणि नियंत्रणाचे उत्कृष्ट मिश्रण देते.