त्यामुळे वित्तीय संस्थांना अशा साधनांची आवश्यकता असते जी ग्राहकांच्या अनुभवात व्यत्यय न आणता रिअल टाइममध्ये धोके शोधू शकतात.
BPC चे SmartVista AI-संचालित फ्रॉड मॅनेजमेंट प्लॅटफॉर्म हे AI/ML-चालित, एंटरप्राइझ-व्यापी दृष्टिकोनाद्वारे हे आव्हान पेलण्यासाठी डिझाइन केले आहे. कार्ड, खाती आणि डिजिटल चॅनेलवर संपूर्ण ऑनलाइन रिअल-टाइम निर्णय घेण्यासाठी तयार केलेले, हे प्लॅटफॉर्म बँकांना संशयास्पद गतिविधी जसे घडते तेव्हा त्याचे निरीक्षण करण्यास आणि प्रतिसाद देण्यास सक्षम करते, तसेच आवश्यक असल्यास जवळ-ऑनलाइन आणि ऑफलाइन विश्लेषणास समर्थन देते. कृत्रिम बुद्धिमत्ता आणि लिंक विश्लेषणाचा वापर करून, प्रणाली कार्ड-वर्तमान आणि कार्ड-वर्तमान व्यवहार, मोबाइल आणि इंटरनेट बँकिंग, व्यापारी पेमेंट आणि ई-कॉमर्स प्रवाहांमधील विसंगती ओळखते. त्याचे सर्व चॅनल कव्हरेज कार्ड जारी करणे आणि प्राप्त करणे, टोकन तरतूद, QR पेमेंट, ई-कॉमर्स, मोबाइल आणि इंटरनेट बँकिंग, वॉलेट पेमेंट, खाते-आधारित पेमेंट आणि त्वरित पेमेंट्समध्ये विस्तारित आहे, ज्यामुळे संपूर्ण संस्थेतील आर्थिक आणि गैर-आर्थिक कार्यक्रमांचे एकसंध 360-डिग्री दृश्य तयार होते.
स्थिर नियमांवर किंवा मॅन्युअल पुनरावलोकनांवर अवलंबून राहण्याऐवजी, SmartVista नियम, यादी तपासणी, वर्तणूक प्रोफाइलिंग आणि ML स्कोअरिंग एकाच निर्णयाच्या फ्रेमवर्कमध्ये एकत्र करते, पेमेंट कोण करत आहे, कोणत्या चॅनेलद्वारे आणि क्रियाकलाप ग्राहकाच्या नेहमीच्या प्रोफाइलशी संरेखित आहे की नाही. हे फसवणूक शोधणे, विसंगती ओळखणे आणि अनुकूली जोखीम स्कोअरिंगसाठी पर्यवेक्षित आणि पर्यवेक्षण न केलेले दोन्ही मॉडेल वापरते, ज्यामुळे रिअल टाइममध्ये ग्राहकांच्या वर्तनात बदल होत असताना सिस्टमला गतिमानपणे प्रतिक्रिया देऊ शकते. हे बँकांना निधी विखुरण्यापूर्वी संशयास्पद क्रियाकलाप शोधण्यास आणि थांबविण्यास सक्षम करते आणि कायदेशीर व्यवहार सुरळीतपणे पुढे जाण्यास अनुमती देते. प्लॅटफॉर्म उदयोन्मुख फसवणुकीच्या नमुन्यांवर आधारित नवीन नियम सूचना स्वयंचलितपणे व्युत्पन्न करू शकते, नवीन आक्रमण वेक्टर समाविष्ट करण्यासाठी लागणारा वेळ कमी करते. फसवणूक कार्यसंघ नियम, कार्यप्रवाह आणि अगदी UI घटक देखील वेगाने कॉन्फिगर करू शकतात, जे फसवणूक टायपोलॉजी अधिक वेगाने विकसित होत असल्याने आणि अनुपालन अपेक्षा घट्ट होत राहिल्याने वाढत्या प्रमाणात महत्वाचे आहे.
|
PC वर BPC चे चेकआउट लेआउट. बीपीसीचे फोटो सौजन्याने |
प्लॅटफॉर्मचे लो-कोड आर्किटेक्चर फसवणूक कार्यसंघांना वेगाने धोरणे जुळवून घेण्यास, ऐतिहासिक डेटाच्या विरूद्ध नवीन नियमांची चाचणी घेण्यास आणि आवश्यकतेनुसार अतिरिक्त ओळख किंवा बायोमेट्रिक तपासणी तैनात करण्यास अनुमती देते. ही लवचिकता महत्त्वाची आहे कारण फसवणुकीचे नमुने त्वरीत विकसित होतात आणि नियामक आवश्यकता सतत बदलत असतात. आणखी एक भिन्नता म्हणजे SVFM ची आलेख-आधारित लिंक विश्लेषण क्षमता, जी संस्थांना वेगळ्या सूचनांच्या पलीकडे जाण्यास आणि समन्वित फसवणूक क्रियाकलाप ओळखण्यात मदत करते. समर्पित आलेख डेटाबेस वापरून, प्लॅटफॉर्म ग्राहक, कार्ड, खाती, उपकरणे, व्यापारी आणि टर्मिनल यांसारख्या घटकांमधील संबंधांचे नकाशे बनवतो. विश्लेषक नंतर क्लस्टर्स, हब आणि फसवणूक-कनेक्ट केलेले मार्ग थेट इंटरफेसमध्ये दृश्यमान करू शकतात, ज्यामुळे खेचरांचे नेटवर्क, संघटित हल्ल्याचे नमुने आणि वरवर असंबंधित घटनांमधील लपलेले दुवे उघड करणे सोपे होईल. एम्बेडेड AI सहाय्यक विश्लेषकांना सतर्कतेच्या संदर्भाचा अर्थ लावण्यात, संबंधित क्रियाकलाप नेव्हिगेट करण्यात आणि ट्रायएजला गती देण्यास मदत करून तपास आणि निर्णय घेण्यास गती देतो. याचा परिणाम केवळ फसवणुकीचा वेगवान शोधच नाही तर अधिक सातत्यपूर्ण आणि मापनीय फसवणूक ऑपरेशन्स देखील आहे.
SmartVista ऑन-प्रिमाइसेस किंवा क्लाउडमध्ये तैनात केले जाऊ शकते, संस्थांना स्थानिक डेटा-रेसिडेन्सी नियमांचे पालन करण्यास सक्षम करते आणि सतत सिस्टम अपग्रेड, प्रगत विश्लेषणे आणि स्केलेबल प्रोसेसिंग पॉवर यांचा फायदा होतो. हे व्यवहाराच्या गतीशी तडजोड न करता मजबूत संरक्षण सुनिश्चित करते.
BPC ने आशिया पॅसिफिक, युरोप आणि इतर क्षेत्रांमधील वित्तीय संस्थांसाठी SmartVista लागू केले आहे. मलेशियामध्ये, Co-opbank Pertama (CBP) ने मॅन्युअल पुनरावलोकन प्रक्रियेपासून जवळच्या रिअल-टाइम फसवणूक निरीक्षणाकडे जाण्यासाठी क्लाउड-आधारित उपयोजन वापरले. बँकेने आपल्या संरक्षण फ्रेमवर्कमध्ये एक मशीन-लर्निंग मॉड्यूल देखील आणले आहे, ज्यामध्ये शोध यंत्रणा परिष्कृत करण्यासाठी आणि ग्राहक मालमत्तेचे संरक्षण सुधारण्यासाठी ऐतिहासिक फसवणूक डेटा वापरला आहे. प्रभावी अवलंबनाचे समर्थन करण्यासाठी, BPC ने प्रशिक्षण सेवा प्रदान केल्या ज्यामुळे बँकेच्या कार्यसंघांना प्लॅटफॉर्मच्या क्षमतांचा पूर्ण वापर करता आला. परिणामी, CBP ला बँक नेगारा मलेशियाच्या फसवणूक संरक्षण आदेशाची पूर्तता करता आली आणि त्यांच्या मोबाईल आणि इंटरनेट बँकिंग सेवांवर ग्राहकांचा विश्वास मजबूत झाला. बँकेने फसवणूक शोधण्यात आणि तोटा होण्यापूर्वी संशयास्पद व्यवहार अवरोधित करण्यात लक्षणीय सुधारणा केल्या आहेत.
पाकिस्तानमध्ये, मीझान बँक आणि सांबा बँकेने त्यांच्या विस्तारित डिजिटल इकोसिस्टममध्ये फसवणूक नियंत्रणे मजबूत केली. Meezan मधील अंमलबजावणीने एक एकीकृत, AI-चालित फसवणूक फ्रेमवर्क तयार केले ज्यामध्ये रिअल-टाइम प्रतिबंध, सर्वचॅनेल मॉनिटरिंग आणि नियामक अनुपालन. बँक आणि तिच्या ग्राहकांसाठी पारदर्शकता सुधारण्यासाठी एसएमएस, ईमेल आणि पुश चॅनेलद्वारे वितरित अलर्ट आणि सूचनांसह AI/ML-शक्तीवर चालणारे विश्लेषण, लिंक विश्लेषण आणि लवचिक, वापरकर्ता-कॉन्फिगर करण्यायोग्य नियम इंजिन या प्रमुख क्षमतांचा समावेश आहे. तैनातीपासून, सोल्यूशनने PKR 2.5 ट्रिलियन किमतीचे 1.5 दशलक्ष फसवे POS प्रयत्न आणि PKR 91 अब्ज किमतीचे 2 दशलक्ष ई-कॉमर्स हल्ले रोखले आहेत, खोट्या सकारात्मकता कमी ठेवल्या आहेत. हे दाखवते की एंटरप्राइझ फसवणूक व्यवस्थापन ग्राहकांच्या अनुभवाला कमी न करता डिजिटल वाढ कशी वाढवू शकते. युरोपमध्ये असताना, बल्गेरियाच्या DSK बँकेने फसवणूक व्यवस्थापनाला एकल एंटरप्राइझ-ग्रेड प्लॅटफॉर्ममध्ये एकत्रित केले, ज्यामुळे त्याच्या चॅनेलवर US$4 दशलक्षपेक्षा जास्त बचत झाली.
या मार्केटमध्ये, संस्था समान परिणाम नोंदवतात: दिशेने बदल एआय-चालित शोध, फसवणूक उघडकीस मोजता येण्याजोगी कपात आणि डिजिटल सेवांवर ग्राहकांचा विश्वास वाढला.
एंटरप्राइझ-व्यापी दृश्यमानता, रीअल-टाइम विश्लेषणे आणि जलद कॉन्फिगरेशन एकत्रित करून, SmartVista वित्तीय संस्थांना वाढत्या समन्वित फसवणुकीच्या हल्ल्यांविरूद्ध त्यांचे संरक्षण आधुनिकीकरण करण्यात मदत करते, ऑपरेशनल कार्यक्षमता आणि सुरक्षित, विश्वासार्ह डिजिटल वित्त वातावरण तयार करण्याच्या व्यापक उद्दिष्टांना समर्थन देते.
(कार्य(d,s,id){var js,fjs=d.getElementsByTagName(s)[0];if(d.getElementById(id))return;js=d.createElement(s);js.id=id;js.src=”
Comments are closed.