नागपूर : 3 सहकारी बँकांमध्ये 1500 कोटींची फसवणूक, आयकर विभागाचा मोठा खुलासा, 22 हजार खाती रडारवर

नागपूर सहकारी बँक घोटाळा : आयकर विभागाच्या इंटेलिजन्स अँड क्रिमिनल इन्व्हेस्टिगेशन (I&CI) विभागाने 3 सहकारी बँकांवर कारवाई करून 1,500 कोटी रुपयांचे व्यवहार लपविल्याचा प्रकार उघडकीस आणला आहे. हा व्यवहार 22,550 खात्यांद्वारे झाला आहे. 3 बँकांपैकी 2 नागपुरात आहेत, तर एक बँक नागपुराबाहेर आहे.

सर्वाधिक आढळून आलेले प्रकरण म्हणजे एका वर्षात 2 लाख रुपयांपेक्षा जास्त व्याज भरणे आणि माहिती न देणे. 50 लाखांपेक्षा जास्त रक्कम काढणे आणि जमा केल्याची 400 प्रकरणेही समोर आली आहेत.

को-ऑपरेटिव्ह बँकांमधून कोट्यवधी रुपयांच्या रोख ठेवी ठेवल्या जात असल्याचा विभागाचा अंदाज आहे, ज्याचा खुलासा करण्यात आला नव्हता. विभागाने बँकांची चौकशी सुरू केली असता हा प्रकार उघडकीस आला. हे पैसे अशा लोकांच्या खात्यात जमा करण्यात आले ज्यांनी ते त्यांच्या कर विवरणपत्रात दाखवले नाही.

मालमत्ता निबंधक कार्यालयांपाठोपाठ आता कर विभागही असे मोठे घोटाळे उघडकीस आणत असल्याची माहिती समोर आल्याने ही बाब अधिकच गंभीर बनली आहे.

सहकारी बँकांची चौकशी सुरू झाली

आयकर विभागाच्या गुप्तचर आणि गुन्हे अन्वेषण शाखेने गेल्या आठवड्यात सहकारी बँकांची चौकशी सुरू केली. या तपासणीत 3 सहकारी बँकांमध्ये सुमारे 200 कोटी रुपयांच्या ठेवी असल्याचं समोर आलं आहे, ज्यांचा स्टेटमेंट ऑफ फायनान्शियल ट्रान्झॅक्शन्स (SFT) मध्ये उल्लेख नाही. एसएफटी हा एक महत्त्वाचा दस्तऐवज आहे जो लोकांना त्यांच्या आर्थिक क्रियाकलापांची माहिती प्राप्तिकर विभागाला देण्यासाठी सबमिट करावा लागतो.

नियम असे आहेत

बँकांना अनेक प्रकारच्या एसटीएफ फॉर्मद्वारे माहिती द्यावी लागते. STF-3 अंतर्गत, चालू खात्यात 50 लाख रुपयांपेक्षा जास्त रक्कम जमा करणे आणि काढणे याबद्दल माहिती देणे आवश्यक आहे. त्याचप्रमाणे, SFT-4 मध्ये, एका वर्षात बचत खात्यात 10 लाखांपेक्षा जास्त रक्कम जमा करणे किंवा काढणे याबद्दल माहिती देणे बंधनकारक आहे.

मुदत ठेवींसाठी SFT-5 लागू आहे. यामध्ये १० लाख रुपयांपेक्षा जास्त ठेव असल्यास माहिती देणे आवश्यक आहे. त्याचप्रमाणे, SFT-16 अंतर्गत, आयकर विभागाला एका वर्षात 2 लाख रुपयांपेक्षा जास्त व्याज भरण्याची माहिती देणे आवश्यक आहे. बँकांनी हे नियम पाळले नाहीत.

20,000 हून अधिक व्याज संबंधित प्रकरणे

एका वर्षात दोन लाखांपेक्षा जास्त व्याज दिल्याची माहिती बहुतांश बँकांनी लपवून ठेवल्याचे सूत्रांनी सांगितले. एकट्या 3 बँकांमध्ये 20 हजार प्रकरणे आढळून आली आहेत. अनेक प्रकरणांमध्ये 1 कोटींहून अधिक रकमेचे व्याज भरले गेले आहे, परंतु त्याची माहिती बँकेला देण्यात आलेली नाही.

एवढेच नाही तर व्याज घेणाऱ्या व्यक्तीने ते आपल्या रिटर्नमध्ये लपवून ठेवले आहे, त्यामुळे हे संपूर्ण प्रकरण खूपच संशयास्पद वाटत आहे. हे असेही समोर आले की ज्याप्रमाणे मालमत्ता निबंधक कार्यालयांनी केवळ काही व्यवहारांची माहिती दिली होती, त्याचप्रमाणे बँकांनीही माहिती अर्धवटच नोंदवली होती. आश्चर्याची बाब म्हणजे कोट्यवधी रुपयांच्या मोठ्या व्यवहारांचा उल्लेख नव्हता.

हेही वाचा- 'भाजपला कुंचल्यांची गरज नाही', अमित शहांच्या वक्तव्याने महायुतीत खळबळ उडाली

ज्या ठेवी नोंदवल्या पाहिजेत त्या सहज फिल्टर करण्यासाठी बँकांकडे एक मजबूत लेखा प्रणाली असावी. एसएफटी रिपोर्टिंगचा मुख्य उद्देश म्हणजे लोक त्यांच्या कर रिटर्नमध्ये हे व्यवहार उघड करत आहेत की नाही हे तपासणे.

ठेवीदारांची चौकशी केली जाईल

या प्रकरणात ज्यांच्या नावावर ही रक्कम जमा करण्यात आली, त्यांचीही त्वरीत चौकशी करून चौकशी केली जाईल. एक विशेष गोष्ट म्हणजे सहकारी बँकांना SFT अंतर्गत उच्च-मूल्य ठेवींची तक्रार करावी लागते, परंतु सहकारी संस्थांसाठी असा कोणताही नियम नाही.

सहकारी बँकांचे अनुसूचित व्यावसायिक बँका म्हणून वर्गीकरण केले जाते आणि त्या RBI आणि राज्य सहकारी विभागाच्या नियमांनुसार कार्य करतात, तर सहकारी संस्था केवळ राज्य सहकारी विभागाच्या अंतर्गत येतात.

मल्टिस्टेट को-ऑपरेटिव्ह सोसायटी असेल तर त्यावर राज्याच्या सहकार खात्याचेही नियंत्रण नाही. मात्र, सहकारी संस्थाही लोकांकडून ठेवी स्वीकारतात हेही खरे आहे.

इतर बँकांनाही लवकरच शिक्षा होईल

सूत्रांवर विश्वास ठेवला तर लवकरच इतर बँकांनाही फटका बसू शकतो. विभागाने ज्याप्रमाणे प्रत्येक रजिस्ट्री कार्यालयाची चौकशी केली, त्याच धर्तीवर आता को-ऑप. बँकेविरोधातही मोहीम राबवली जाणार आहे. संपूर्ण विदर्भात ही मोहीम राबविण्यात येणार आहे.

या बँकांमध्येही मोठ्या प्रमाणावर अवैध व्यवहारांची माहिती समोर येईल, अशी विभागाला पूर्ण आशा आहे, कारण लोक आपले 'अतिरिक्त उत्पन्न' लपवण्यासाठी या सहकारी बँकांची मदत घेत आहेत. हा पैसा मालमत्ता आणि इतर व्यवहारातही मोठ्या प्रमाणात वापरला जात आहे.