सेवानिवृत्तीचे नियोजन चेकलिस्ट प्रत्येकाने पुनरावलोकन केले पाहिजे

सेवानिवृत्ती हा एक महत्त्वाचा टप्पा आहे आणि आत्मविश्वासाने त्यापर्यंत पोहोचणे केवळ पैशाची बचत करण्यापेक्षा अधिक आवश्यक आहे. यासाठी एक समन्वित योजना आवश्यक आहे जी आपले उत्पन्न, खर्च, कर, आरोग्य सेवा आणि वारसा उद्दीष्टांसाठी आहे. आपण सेवानिवृत्तीकडे जात असाल किंवा त्यामध्ये आधीपासूनच, स्पष्ट चेकलिस्ट असणे आपल्याला ट्रॅकवर राहण्यास आणि जीवनात बदलत असताना अनुकूल करण्यास मदत करू शकते.

प्रत्येक सेवानिवृत्त किंवा लवकरच सेवानिवृत्त होणा everieted ्या की आयटमसाठी येथे एक विस्तृत मार्गदर्शक आहे.

1. आपली सेवानिवृत्तीची उद्दीष्टे परिभाषित करा

संख्येमध्ये डायव्हिंग करण्यापूर्वी, आपल्याला सेवानिवृत्तीचे कसे दिसावे याबद्दल विचार करणे महत्वाचे आहे. आपण वारंवार प्रवास करणे, पुनर्स्थित करणे, स्वयंसेवक, नवीन छंद सुरू करणे किंवा कुटुंबासमवेत अधिक वेळ घालवण्याची योजना आखली आहे का? आपल्याला किती उत्पन्न आवश्यक आहे आणि आपल्या मालमत्तांची गुंतवणूक कशी करावी यासह आपली दृष्टी आपल्या आर्थिक धोरणाला आकार देईल.

2. आपल्या उत्पन्नाच्या स्त्रोतांचे पुनरावलोकन करा

आपल्या उत्पन्नाचे सर्व संभाव्य स्त्रोत ओळखा, जसे की:

• सामाजिक सुरक्षा लाभ.
• सेवानिवृत्ती खाते पैसे काढणे (401 (के), आयआरए, इ.).
• भाडे किंवा व्यवसाय उत्पन्न.

प्रत्येक स्त्रोताची वेळ, रक्कम आणि कर परिणाम समजून घेतल्यास आपल्या जीवनशैलीचे समर्थन करणारी एक विश्वासार्ह उत्पन्न योजना तयार करण्यात आपल्याला मदत होईल.

3. आपल्या कर धोरणाचे मूल्यांकन करा

सेवानिवृत्तीमध्ये कर अदृश्य होत नाही. आपल्या पैसे काढण्यावर कसा कर आकारला जाईल आणि आपण आपला कर ओझे कमी करू शकता की नाही याचा विचार करा:

• सामरिक पैसे काढण्याचे अनुक्रम.
• रोथ रूपांतरण.
• सेवाभावी देण्याची रणनीती.

आपल्या सेवानिवृत्तीच्या धोरणामध्ये कर नियोजन समाकलित केल्याने आपण जे काही कमावले आहे त्यापेक्षा अधिक ठेवण्यास मदत करू शकते.

4. आपल्या गुंतवणूकीचे मूल्यांकन करा

सेवानिवृत्तीच्या आपल्या गुंतवणूकीच्या दृष्टिकोनातून महागाईची सुरूवात करण्यासाठी पुरेशी वाढीसह स्थिरता संतुलित केली पाहिजे. आपल्या मालमत्तेच्या वाटपाचे पुनरावलोकन करा की ते आपल्या जोखीम आरामदायक पातळी, तरलता गरजा आणि उत्पन्नाच्या लक्ष्यांसह संरेखित आहे.

बाजारपेठ बदलल्यामुळे नियमितपणे आपल्या पोर्टफोलिओचे संतुलन राखण्यास मदत होते.

5. आरोग्य सेवांच्या खर्चाची योजना

सेवानिवृत्तीमधील हेल्थकेअर हा बर्‍याचदा सर्वात मोठा खर्च आहे. हे निश्चित करा:

• मेडिकेअर कव्हरेज आणि खर्च समजून घ्या.
• पूरक विमा विचारात घ्या.
• दीर्घकालीन काळजी कव्हरेज एक्सप्लोर करा.

आपल्या बजेटमधील या खर्चासह आपल्या बचतीस अनपेक्षित वैद्यकीय बिलांपासून संरक्षण मिळू शकते.

6. इस्टेट आणि वारसा कागदपत्रे अद्यतनित करा

आपले पुनरावलोकन आणि अद्यतनित करा:

• विल आणि ट्रस्ट.
• लाभार्थी पदनाम.
• वकीलांची शक्ती.
• आरोग्य सेवा निर्देश.

हे कागदपत्रे चालू ठेवून आपल्या इच्छेचे पालन केले जाते हे सुनिश्चित करते आणि प्रियजनांवरील तणाव कमी करण्यास मदत करू शकते.

7. आकस्मिक योजना तयार करा

जीवन अप्रत्याशित आहे. आपत्कालीन निधी किंवा आकस्मिक योजना जागोजागी आपल्या दीर्घकालीन रणनीती रुळावरून न आणता बाजारातील मंदी किंवा अचानक आरोग्याच्या गरजा यासारख्या अनपेक्षित खर्च किंवा बदल हाताळण्यास मदत करू शकते.

8. नियमित पुनरावलोकनांचे वेळापत्रक

आपली सेवानिवृत्ती योजना आपल्या आयुष्यासह विकसित झाली पाहिजे. कमीतकमी दरवर्षी आपल्या वित्तपुरवठ्याचे पुनरावलोकन करण्यासाठी वेळापत्रक सेट करा किंवा बर्‍याचदा हलविणे, वारसा प्राप्त करणे किंवा आरोग्याच्या बदलाचा अनुभव घेणे यासारख्या मोठ्या जीवनातील घटनांनंतर.

हे सर्व एकत्र आणत आहे

मजबूत सेवानिवृत्तीची योजना केवळ बचत खात्यापेक्षा अधिक आहे; ही एक विकसनशील रणनीती आहे जी आपली उद्दीष्टे प्रतिबिंबित करते आणि नवीन परिस्थितीशी जुळवून घेते. या चेकलिस्टद्वारे कार्य करून, आपण कोणतेही अंतर ओळखू शकता, आवश्यक अद्यतने करू शकता आणि अधिक स्पष्टतेसह पुढे जाऊ शकता.

हे घटक एकत्र कसे कार्य करतात याबद्दल अधिक अंतर्दृष्टीसाठी आपण भेट देऊ शकता https://yourtrunorthadvisors.com/? सेवानिवृत्तीच्या धोरणाच्या वेगवेगळ्या घटकांचे अन्वेषण करण्यासाठी आणि त्यांना कृती कशी करावी हे समजून घेण्यासाठी हे एक संसाधन आहे.