मुंबई : शेअर बाजारातील चढ-उतारांच्या दरम्यान दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्यासाठी सिस्टेमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स (SIP) हे गुंतवणूकदारांसाठी एक प्रभावी साधन म्हणून उदयास आले आहेत. भारतातील आघाडीच्या मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्यांपैकी एक असलेल्या आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड (ICICI Prudential Mutual Fund) ने गेल्या १५ वर्षांमध्ये आपल्या अनेक इक्विटी योजनांमध्ये मजबूत परतावा दिला आहे.
३१ मे २०२६ पर्यंतच्या अधिकृत आर्थिक आकडेवारीनुसार, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियलच्या पाच आघाडीच्या इक्विटी फंड्सनी वार्षिक १५ टक्क्यांपेक्षा जास्त परतावा (CAGR) दिला आहे. यामुळे शिस्तबद्ध पद्धतीने SIP करणाऱ्या गुंतवणूकदारांना गेल्या १५ वर्षांत मोठा निधी (Wealth Creation) उभा करण्यात मदत झाली आहे.
Top 5 ICICI Prudential Equity Funds : कामगिरी एका नजरेत
खालील तक्त्यामध्ये ५ सर्वोत्तम फंड्स, त्यांची व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM), चक्रवाढ वार्षिक वाढीचा दर (CAGR) आणि मासिक गुंतवणुकीचे झालेले मूल्य याची सविस्तर माहिती दिली आहे:
| फंडचे नाव (Fund Name) | एकूण मालमत्ता (AUM) | १५ वर्षांचा CAGR | ₹5,000 मासिक SIP मूल्य | ₹10,000 मासिक SIP मूल्य |
| १. आयसीआयसीआय प्रू मिडकॅप फंड | ₹ ७,७८९.३५ कोटी | १८.५० % | ₹ 48.41 लाख | ₹ ९६.८४ लाख |
| २. आयसीआयसीआय प्रू व्हॅल्यू फंड | ₹ ५८,९५४.४३ कोटी | १६.४४ % | ₹ 39.14 लाख | ₹ ७८.२८ लाख |
| ३. आयसीआयसीआय प्रू मल्टीकॅप फंड | ₹ १७,६७५.८० कोटी | १५.६५ % | ₹ 36.13 लाख | ₹ ७२.२५ लाख |
| ४. आयसीआयसीआय प्रू लार्ज आणि मिड कॅप फंड | ₹ ३०,१४६.९१ कोटी | १५.३६ % | ₹ 35.09 लाख | ₹ ७०.१७ लाख |
| ५. आयसीआयसीआय प्रू फोकस्ड इक्विटी फंड | ₹ १६,१४७.१६ कोटी | १४.६९% | ₹ ३२.८१ लाख | ₹ ६५.६२ लाख |
Fund Insights : कोणत्या फंडचे वैशिष्ट्य काय?
१. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल मिडकॅप फंड (ICICI Pru Midcap Fund)
हा फंड मुख्यत्वे मध्यम आकाराच्या (Mid-cap Companies) कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो, ज्यांच्यामध्ये भविष्यातील मार्केट लीडर होण्याची क्षमता असते. या फंडाने १५ वर्षांच्या कालावधीत सर्वाधिक १८.५० टक्के CAGR परतावा दिला आहे. येथे केलेली १०,००० रुपयांची मासिक गुंतवणूक आज जवळपास ९७ लाख रुपयांच्या घरात पोहोचली आहे.
२. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल व्हॅल्यू फंड (ICICI Pru Value Fund)
हा फंड ‘व्हॅल्यू-इन्व्हेस्टिंग’ धोरणाचा अवलंब करतो. यामध्ये मूलतः मजबूत असलेल्या परंतु सध्या त्यांच्या वास्तविक मूल्यापेक्षा कमी किमतीत (Under-valued) ट्रेड करणाऱ्या कंपन्यांचे शेअर्स ओळखले जातात. या फंडचे AUM तब्बल ५८,९५४.४३ कोटी रुपये असून याचा परतावा १६.४४ टक्के एवढा राहिला आहे.
३. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल मल्टिकॅप फंड (ICICI Pru Multicap Fund)
हा फंड लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप अशा सर्व प्रकारच्या बाजार भांडवलाच्या शेअर्समध्ये संतुलित गुंतवणूक करतो. या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमुळे योजनेने १५ वर्षांत १५.६५ टक्के वार्षिक परतावा नोंदवला आहे.
४. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल लार्ज आणि मिडकॅप फंड (ICICI Pru Large & Mid Cap Fund)
हा फंड प्रस्थापित आणि मोठ्या कंपन्यांच्या (Large-cap) स्थिरतेसह, वेगाने वाढणाऱ्या मिड-कॅप व्यवसायांची सांगड घालतो. स्थिरता आणि वृद्धी यांचा योग्य समतोल साधण्याच्या उद्दिष्टामुळे या फंडाने १५.३६ टक्के CAGR दिला आहे.
5. ICICI प्रुडेन्शियल फोकस्ड इक्विटी फंड
एकाग्र गुंतवणूक दृष्टिकोन (Focused Approach) ठेवून हा फंड विविध क्षेत्रांतील मोजक्या परंतु उच्च-विश्वासार्ह स्टॉक्सचा पोर्टफोलिओ राखतो. या योजनेने १५ वर्षांत १४.६९ टक्के परतावा जनरेट केला आहे.
चक्रवाढ व्याजाची ताकद (Power of Compounding)
ही आकडेवारी दीर्घकालीन गुंतवणूक आणि शिस्तबद्ध SIP योगदानाचे महत्त्व स्पष्ट करते. अगदी साधारण ५,००० रुपयांच्या मासिक गुंतवणुकीचे रूपांतरही चक्रवाढ व्याजाच्या शक्तीमुळे १५ वर्षांत ३२ ते ४८ लाख रुपयांच्या मोठ्या निधीमध्ये होऊ शकते, हे या फंड्सच्या कामगिरीने सिद्ध केले आहे.
अस्वीकृती: लेख केवळ माहितीच्या उद्देशांसाठी आहे आणि तो गुंतवणूक सल्ला नाही.
Ladki Bahin Yojana Beneficiary List Check : लाडकी बहीण योजनेतून तुमचं नाव हटवलं तर नाही ना? चेक करा!
Comments are closed.