बँक ऑफ अमेरिकाला यूएस ट्रेझरी डिपार्टमेंटने मनी लाँडरिंग शोधण्यासाठी आणि मंजूर व्यक्ती आणि संस्थांचा समावेश असलेले व्यवहार रोखण्यासाठी सिस्टममध्ये गंभीर अपयशांमुळे $1.2 अब्ज पेक्षा जास्त दंड ठोठावला आहे. मंगळवार, 13 ऑक्टोबर रोजी घोषित करण्यात आलेला दंड, मनी लाँडरिंग विरोधी आवश्यकतांचे उल्लंघन केल्याबद्दल यूएस नियामकांनी लादलेल्या सर्वात मोठ्या आर्थिक दंडांपैकी एक आहे.
ट्रेझरी डिपार्टमेंटच्या म्हणण्यानुसार, देशातील दुसऱ्या क्रमांकाची बँक संभाव्य राष्ट्रीय सुरक्षा धोक्यांशी संबंधित संशयास्पद आर्थिक क्रियाकलाप ओळखण्यात आणि अहवाल देण्यात अयशस्वी ठरली, ज्यात चीनी मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क आणि यूएस-मेक्सिको सीमेवरील बेकायदेशीर व्यवहारांचा समावेश आहे.
बँकेने त्यांच्या अनुपालन प्रणालीतील त्रुटी मान्य केल्या आहेत आणि आवश्यक सुधारणा अंमलात आणण्यासाठी ते नियामकांसोबत काम करत असल्याचे सांगितले आहे.
हे प्रकरण मोठ्या प्रमाणावर व्यवहारांवर लक्ष ठेवण्यासाठी आणि बेकायदेशीर निधी बँकिंग प्रणालीमध्ये प्रवेश करण्यापासून रोखण्यासाठी जबाबदार असलेल्या वित्तीय संस्थांच्या वाढत्या छाननीवर प्रकाश टाकते.
क्रेडिट्स: CNBC
$5 अब्जाहून अधिक संशयास्पद व्यवहार नोंदवले गेले नाहीत
ट्रेझरी डिपार्टमेंटने बँक ऑफ अमेरिकावर संशयास्पद ग्राहकांचा समावेश असलेल्या चेतावणी चिन्हांना योग्य प्रतिसाद देण्यात अयशस्वी ठरल्याचा आरोप केला आहे, ज्यात अंमली पदार्थांच्या तस्करीशी संबंधित असलेल्या व्यक्तींचा समावेश आहे. काही घटनांमध्ये, अनुपालन कर्मचाऱ्यांनी अंतर्गत चिंता व्यक्त केली होती, परंतु बँक वेळेवर किंवा अर्थपूर्ण कारवाई करण्यात अयशस्वी ठरल्याचा आरोप आहे.
नियामकांनी सांगितले की या त्रुटींमुळे $5 अब्जाहून अधिक संशयास्पद क्रियाकलाप नोंदवले गेले नाहीत. मागील वर्षात बँक ऑफ अमेरिकाने $9 ट्रिलियन पेक्षा जास्त व्यवहार केल्यामुळे कथित अपयशाचे प्रमाण लक्षणीय आहे.
यूएस ट्रेझरी सेक्रेटरी स्कॉट बेसेंट यांनी सांगितले की, या आकाराच्या संस्थेमध्ये अनुपालन अयशस्वी झाल्यामुळे व्यापक अमेरिकन वित्तीय प्रणाली मोठ्या जोखमींसमोर येऊ शकते. मोठ्या वित्तीय संस्था इतर व्यवसायांप्रमाणेच कायदेशीर बंधनांच्या अधीन राहतात यावरही त्यांनी भर दिला.
सेटलमेंटचा एक भाग म्हणून, बँक ऑफ अमेरिकाने कबूल केले की ते पुरेशी सुरक्षा व्यवस्था राखण्यात आणि संशयास्पद क्रियाकलाप नोंदवण्यात जाणूनबुजून अयशस्वी झाले होते, ट्रेझरी विभागानुसार.
मंजुरी स्क्रीनिंग सिस्टममध्ये एक गंभीर त्रुटी आहे
मनी लाँडरिंग विरोधी कमतरतेच्या पलीकडे, बँक ऑफ अमेरिकाला यूएस प्रतिबंध सूचींच्या विरूद्ध व्यवहारांची तपासणी करण्यासाठी त्याच्या सिस्टममधील डिझाइन त्रुटीबद्दल छाननीचा सामना करावा लागला.
CNN च्या म्हणण्यानुसार, ट्रेझरी डिपार्टमेंटच्या मंजुरी यादीतील व्यक्तीचे नाव आणि जन्मतारीख या दोन्हीशी जुळणाऱ्या काही व्यवहारांना सिस्टमने आपोआप उच्च प्राधान्य दिले नाही. अशा सूचींमध्ये संशयित दहशतवादी, अंमली पदार्थ तस्कर आणि मंजूर कंपन्यांसह यूएस निर्बंधांच्या अधीन असलेल्या व्यक्ती आणि संस्थांचा समावेश आहे.
कमकुवतपणामुळे संभाव्य प्रतिबंधित व्यवहार ओळखण्याच्या आणि मंजुरी-संबंधित आवश्यकता लागू करण्याच्या बँकेच्या क्षमतेबद्दल चिंता निर्माण झाली. इराण आणि अंमली पदार्थांच्या तस्करीला लक्ष्य करणारे कार्यक्रम स्क्रीनिंगच्या कमतरतेमुळे संभाव्यतः प्रभावित झालेल्यांपैकी होते.
प्रतिबंध स्क्रीनिंग आणि संशयास्पद क्रियाकलाप अहवाल हे बेकायदेशीर निधीच्या हालचालींविरूद्ध महत्त्वपूर्ण सुरक्षा उपाय आहेत. या प्रणालींमधील अपयशांमुळे अधिकाऱ्यांना गुन्हेगारी नेटवर्क ओळखणे आणि आर्थिक निर्बंध लागू करणे कठीण होऊ शकते.
यूएस इतिहासातील सर्वात मोठ्या आर्थिक दंडांपैकी एक
$1.2 अब्ज दंड हा ट्रेझरी विभागाच्या आर्थिक गुन्हे अंमलबजावणी नेटवर्क किंवा FinCEN द्वारे लादलेला तिसरा सर्वात मोठा दंड आहे. 2023 मध्ये क्रिप्टोकरन्सी एक्स्चेंज बिनन्स विरुद्ध $3.4 बिलियन दंड, त्यानंतर 2024 मध्ये TD बँकेवर $1.3 अब्ज दंड होता.
बँक ऑफ अमेरिकाच्या एकूण दंडापैकी $750 दशलक्ष चलन नियंत्रक कार्यालयाकडे जाईल, जो त्या नियामकाच्या इतिहासातील सर्वात मोठा नागरी दंड आहे. Binance आणि TD बँक प्रकरणांप्रमाणे, सेटलमेंटला यूएस न्याय विभागाकडून वेगळ्या अंमलबजावणी कारवाईची साथ दिली गेली नाही.
अमेरिकेचे राष्ट्राध्यक्ष डोनाल्ड ट्रम्प यांच्या दुसऱ्या प्रशासनाच्या काळात ट्रेझरी विभागाने मोठ्या बँकेवर लादलेल्या मनी लाँडरिंगविरोधी सर्वात मोठ्या दंडाचेही ही कारवाई प्रतिनिधित्व करते.
क्रेडिट्स: क्वार्ट्ज
बँक ऑफ अमेरिका अनुपालन सुधारणांचे वचन देते
बँक ऑफ अमेरिकाने सांगितले की त्यांनी तंत्रज्ञानामध्ये कोट्यवधी डॉलर्सची गुंतवणूक केली आहे आणि आर्थिक गुन्हेगारीचा सामना करण्यासाठी हजारो कर्मचारी तैनात केले आहेत. एका प्रवक्त्याने सांगितले की, बँक नियामकांना आवश्यक असलेल्या सुधारणा पूर्ण करण्यासाठी काम करत आहे.
बँकेने कायद्याची अंमलबजावणी करणाऱ्या एजन्सींबरोबरचे त्यांचे सतत सहकार्य देखील हायलाइट केले, ज्यात हजारो तपासांना मदत करणे आणि दरवर्षी लाखो संशयास्पद क्रियाकलापांचे अहवाल दाखल करणे समाविष्ट आहे.
तथापि, आर्थिक दंडाचा त्याच्या अहवाल दिलेल्या कमाईवर त्वरित परिणाम होईल. बँक ऑफ अमेरिकाने सांगितले की ते अंदाजे $1.2 बिलियनचे कर-वजावट न करता येणारे शुल्क रेकॉर्ड करेल, जे बुधवारी रिलीझसाठी नियोजित असलेल्या तिसऱ्या तिमाहीच्या निकालांमध्ये प्रति शेअर सुमारे 17 सेंटने निव्वळ उत्पन्न कमी करेल.
गुंतवणुकदारांनी या घोषणेवर नकारात्मक प्रतिक्रिया व्यक्त केली, त्यानंतर तासांच्या ट्रेडिंगमध्ये बँकेचे शेअर्स 2.5% पेक्षा जास्त घसरले.
Comments are closed.