‘या’ वित्तीय सेवा फंडांनी एका वर्षात दिला बंपर परतावा; पाहा टॉप 5 फंड

मुंबई : भारतातील म्युच्युअल फंड क्षेत्रात सध्या सातत्याने वाढ नोंदवली जात आहे. देशांतर्गत प्रवाहामुळे इक्विटी बाजारात म्युच्युअल फंडांची भूमिका अत्यंत महत्त्वाची बनली आहे. यामध्ये बाजाराच्या एखाद्या विशिष्ट क्षेत्राला लक्ष्य करून गुंतवणूक करणाऱ्या ‘सेक्टोरल फंडांनी’ (Sectoral Funds) गुंतवणूकदारांना आकर्षित केले आहे. हे फंड दीर्घकालीन वाढीची क्षमता लक्षात घेऊन विशिष्ट क्षेत्रात गुंतवणूक करतात.

सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडियाच्या (SEBI) मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, सेक्टोरल फंडांना त्यांच्या एकूण मालमत्तेच्या किमान ८० टक्के हिस्सा हा संबंधित क्षेत्रातील कंपन्यांच्या शेअर्समध्येच गुंतवणूक करणे बंधनकारक आहे. याच प्रकारात मोडणाऱ्या ‘वित्तीय सेवा म्युच्युअल फंड’ योजनेला सध्या चांगली पसंती मिळत असून, ७ जुलै २०२६ पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार एका वर्षात या फंडांनी चांगली कामगिरी केली आहे.

Mutual Fund Returns : वित्तीय सेवा फंडांची गुंतवणूक कुठे असते? आणि जोखीम किती?

वित्तीय सेवा म्युच्युअल फंड प्रामुख्याने बँका, नॉन-बँकिंग वित्तीय कंपन्या (NBFCs), विमा कंपन्या, मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या (AMCs) आणि इतर वित्तीय संस्थांमध्ये गुंतवणूक करतात. देशातील क्रेडिट वाढ, आर्थिक घडामोडी आणि भांडवली बाजारात हे वित्तीय क्षेत्र महत्त्वाची भूमिका बजावत असल्याने, जेव्हा अर्थव्यवस्था प्रगती करते, तेव्हा या फंडांना त्याचा थेट मोठा फायदा होतो.

मात्र, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे की, या योजनांचा पोर्टफोलिओ केवळ एकाच विशिष्ट क्षेत्रात केंद्रित असतो. त्यामुळे वैविध्यपूर्ण (Diversified) इक्विटी योजनांच्या तुलनेत यामध्ये अधिक जोखीम असते. या फंडांची कामगिरी प्रामुख्याने व्याजदरातील बदल, रिझर्व्ह बँकेचे नियामक बदल आणि बँकिंग उद्योगाचे एकूण आरोग्य यावर अवलंबून असते. त्यामुळे उच्च जोखीम घेण्याची क्षमता असलेल्या आणि दीर्घकालीन गुंतवणुकीचा दृष्टिकोन असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठीच हे फंड योग्य मानले जातात.

Top 5 Financial Services Funds : एका वर्षाच्या परताव्यात ‘हे’ ५ फंड ठरले अव्वल

७ जुलै २०२६ पर्यंत उपलब्ध असलेल्या आकडेवारीनुसार, गेल्या एका वर्षात सर्वात उत्कृष्ट कामगिरी करणाऱ्या टॉप ५ वित्तीय सेवा म्युच्युअल फंडांची यादी आणि त्यांचा परतावा खालीलप्रमाणे आहे:

अस्वीकृती: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.